一、企业基本情况

（一）中文名称及简称：山西信托股份有限公司（中文缩写：山西信托）

（二）英文名称及缩写：Shanxi Trust Co., Ltd.（STC）

（三）法定代表人：武旭

（四）股东名称：山西金融投资控股集团有限公司、太原市海信资产管理有限公司、山西国际电力集团有限公司

（五）注册地址：山西省太原市府西街69号

（六）经营范围：资金信托；动产信托；不动产信托；有价证券信托；其他财产或财产权信托；作为投资基金或者基金管理公司的发起人从事投资基金业务；经营企业资产的重组、购并及项目融资、公司理财、财务顾问等业务；受托经营国务院有关部门批准的证券承销业务；办理居间、咨询、资信调查等业务；代保管及保管箱业务；以存放同业、拆放同业、贷款、租赁、投资方式运用固有财产；以固有财产为他人提供担保；从事同业拆借；法律法规规定或中国银行业监督管理委员会批准的其他业务；以上业务范围包括本、外币业务。

（七）办公地址及邮政编码：山西省太原市府西街69号，030002

（八）网址：http://www.sxxt.net

（九）电子信箱: websxxt@sxxt.net

（十）简介：公司前身为经中国人民银行批准成立于1985年4月1日的山西省经济开发投资公司，1991年更名为山西省信托投资公司；2002年4月，经中国人民银行总行核准（银复〔2002〕85号），山西省信托投资公司吸收合并太原市信托投资公司，增加了新的股东，重新登记改制为山西信托投资有限责任公司；2007年8月，经中国银行业监督管理委员会核准（银监复〔2007〕338号），公司更名为山西信托有限责任公司；2013年4月，经中国银行业监督管理委员会《中国银监会关于山西信托有限责任公司变更组织形式及公司名称等有关事项的批复》（银监复〔2013〕183号）批准，公司更名为山西信托股份有限公司；截至本报告期末，公司注册资本人民币13.57亿元，其中山西金融投资控股集团有限公司持股90.7%，太原市海信资产管理有限公司持股8.3%，山西国际电力集团有限公司持股1%。

二、主要财务数据、财务指标、财务会计报告和审计报告摘要

（一）主要财务数据、财务指标

1. 报告期主要财务数据

                                                  单位:元

2. 报告期主要补充财务数据

                                                            单位：元

3.报告期内所有者权益变动情况

                                                            单位：元

（二）审计报告意见重要部分摘要

审计意见：

我们审计了山西信托股份有限公司的财务报表，包括2022年12月31日的合并及母公司资产负债表，2022年度的合并及母公司利润表、合并及母公司股东权益变动表、合并及母公司现金流量表以及相关财务报表附注。

我们认为，后附的山西信托股份有限公司的财务报表在所有重大方面按照企业会计准则的规定编制，公允反映了山西信托股份有限公司2022年12月31日的合并及公司财务状况以及2022年度的合并及公司经营成果和现金流量。

安永华明会计师事务所 (特殊普通合伙)

2023年4月              

三、薪酬情况

报告期内，公司董事会共由6名董事组成，其中董事长1名、董事3名、职工董事1名、独立董事1名；监事会共由5名监事组成，其中监事长1名；高级管理人员共7名。具体情况见下表。

公司依据《商业银行稳健薪酬监管指引》《关于建立完善银行保险机构绩效薪酬追索扣回机制的指导意见》等法律法规相关要求建立了薪酬架构，薪酬总额以全员薪酬目标总额、整体经营目标完成情况、监管政策以及相关要求确定，完善了差异化的薪酬、考核以及激励政策，同时建立了绩效薪酬延期支付及追索扣回机制，充分发挥薪酬的激励约束与导向作用。报告期内，在公司领取报酬的董事、监事和高级管理人员共13人，实际获得的税后报酬为454.90万元；员工2022年人均税后报酬为19.64万元。

四、董事会报告摘要

报告期内，公司实现营业收入29,445万元，公司实现利润总额2,756万元，实现净利润3,706万元，固有资产总额为32.70亿元，净资产为18.56亿元，管理信托资产规模623.80亿元。报告期内，公司共召开董事会会议一次，临时董事会会议七次。董事会认真执行股东大会决议和股东大会授权事项，没有违反法律、法规和《公司章程》或损害公司利益的行为。

五、重大事件

（一）重要人事任免

报告期内，经公司董事会审议通过，温国志为公司副总经理，任职资格已获山西银保监局核准。

报告期内，经公司董事会审议通过，王少飞为公司副总经理，任职资格已获山西银保监局核准。

报告期内经公司董事会审议通过，吴岗为公司总经理助理，该事项已向山西银保监局报告。

（二）重大产权变动

报告期内，公司无重大产权变动情况。

（三）重大改制改组情况

报告期内，公司无重大改制改组情况。

（四）重大突发事件、热点事件

报告期内，公司无重大突发事件与热点事件。

（五）重大不良资产处置、核销

报告期内，公司无重大不良资产处置、核销情况。

（六）重大未决诉讼

1. 固有业务：报告期内未发生重大诉讼事项。

2. 信托业务：

根据开平富琳裕邦房地产开发有限公司及其破产管理人诉讼申请，广东省开平市人民法院于2020年判决本公司及子公司山西卓融投资有限公司向开平富琳裕邦房地产开发有限公司赔付人民币22,801.72万元及相应利息。本公司于2021年提起上诉，广东省江门市中级人民法院2021年8月判决该案发回重审。广东省开平市人民法院于2022年12月重审一审判决公司及子公司需赔付本金20,868.07万元、利息4,021.91万元。公司已向广东省江门市中级人民法院提起上诉，截至本报告披露日，二审法院尚未开庭审理。

（七）利润分配

报告期内，公司无利润分配情况。

（八）金融衍生业务

报告期内，公司无金融衍生业务等情况。

六、年度财务预算执行情况

                                                单位：万元

七、企业履行社会责任情况

（一）经济责任

2022年，公司实现营业收入29,445.04万元，实现利润总额2,756.40万元，实现净利润3,705.70万元，固有资产总额为32.70亿元，净资产为18.56亿元，管理信托资产规模623.80亿元。

2022年，公司坚持履行社会责任，不断提升金融服务实体经济质效，助力山西高质量转型发展。与省属重点国企合作质效不断提升提升，截至2022年底，存续信托规模中68%投向山西省内，其中87%服务于省属重点国企，通过标品城投债为代表的债券投资方式等途径，为国企降本增效提供高质量金融服务，助力省属国企转型发展，服务于“一群两区三圈”新布局建设。

2022年，公司服务于新兴行业企业的信托规模增长14.36%，服务于文化旅游业信托规模增长304%，服务于农林类企业信托规模增长21.97%，服务于教育、3C产品消费金融信托规模增长58.44%。

（二）安全责任

1. 安全举措

（1）遵循“事前预防、事中控制、事后监督”的原则，明确每个项目对应的直接责任人、直接领导责任人和主要领导责任人，以“立体防控、安全发展”为抓手，以“控制增量、化解存量”为手段，以全方位做好金融风险防范为目的，严格准入，严控增量风险；部门、人员、任务三到位，化解存量风险。

（2）不断优化信访维稳工作，根据省委省政府、山西银保监局和山西金控集团关于做好信访维稳工作的要求，积极畅通信访渠道，强化不稳定因素排查力度，靶向制定针对性突发事件应急预案，多方位努力提升信访维稳应急处置能力。

（3）扎实做好安防工作，牢固树立“安全第一，以人为本”的思想，完善相关规章制度与各类操作流程，加强员工安全教育、加大培训力度，建立起“人防、物防、技防”的治安体系，保障公司各项事业稳定发展。

（4）认真开展综合治理治安防控工作，成立综合治理委员会，严格实行“一岗双责”制，把安全建设、平安建设作为一项重点专项工作来抓，2022年度，公司未发生治安问题。

2. 职业安全健康

公司将员工作为企业的宝贵财富和重要力量，致力于维护员工权益，保障员工生命健康，确保福利待遇，改善工作生活环境，建立个人发展通道，坚持“以人为本”发展理念，将构建和谐社会目标落到实处。

（三）创新责任

2022 年，公司坚持回归本源，服务实体经济，构建“本土实体+本土金融”双循环，为省内国企提供多样化的金融服务支持；大力发展标品信托业务，产品种类持续多元，获得市场广泛认可；锚定服务信托为创新发展突破口，组织学习行业特殊资产服务信托、供应链服务信托等先进经验，强化服务能力；落地首单家族信托，开启财富管理受托服务信托领域的新征程；加大信息科技投入，完善优化制度体系，支持创新业务开拓发展。

（四）环境责任

1. 公司广泛开展绿色金融工作。截止2022年底，服务于清洁能源、再生能源行业企业资金规模约32.74亿元，支持煤炭绿色低碳清洁高效开发利用及清洁能源发展；服务于绿色科技、环保设备行业企业资金规模约2.54亿元，支持新兴行业、中小型科技企业发展；服务于资源循环再利用行业企业资金规模约1.17亿元，积极响应国家供给侧结构性改革的决策部署，为淘汰落后及化解过剩产能提供金融支持。

2. 公司坚持履行低碳办公责任。通过升级办公系统、业务审批系统、财务管理系统等工作平台，践行无纸化办公，在日常工作中倡导绿色低碳理念，切实提高全员绿色低碳意识。

（五）企业责任

1. 满公司不断提升财富管理服务专业水平，足人民多样化的财富管理需求。通过建立多种投向、多种期限的信托产品体系，精准匹配客户风险偏好，为客户多元化资产配置需要、财富保值增值需要提供综合理财方案。2022年，公司着力加强国企类信托产品，大力开发标品类信托产品，获得了投资人一致好评。

2. 员工情况。公司总员工221人（包含子公司及外派人员）。

3. 劳动保障。公司严格遵守《劳动法》《劳动合同法》《劳动合同法实施条例》等法律法规，按照平等、自愿、协商一致的原则依法与所有员工签订劳动合同，劳动合同签订率达100%，未发生因劳动关系管理引发的劳动争议。

4. 员工成长。公司紧紧围绕经营目标，制定2022年度公司员工培训计划，围绕信托行业发展新趋势、监管新要求，开展了一系列关于业务开拓、法律合规管理、项目风险管理和处置、客户服务、党建知识、健康生活等相关培训活动。通过层次丰富的学习实践，为员工提供成长机会。全年组织各类培训42场，参加培训4100余人次。

5. 薪酬福利。公司建立了行之有效的约束机制，明确薪酬、福利、五险两金的发放标准和发放时间，保证按时足额交付。公司通过工会组织，建立起高效沟通机制，积极倾听员工心声，自觉维护员工权益，形成了员工与企业互相推进，共同发展的良好局面。

6. 纳税情况。2022年，公司缴纳企业所得税、增值税、印花税等共计10,544.95万元。

7. 扶贫救灾

2022年，根据中共山西省委办公厅、山西省人民政府办公厅《关于开展“送温暖、献爱心”社会捐助活动的通知》及金控集团倡议，为实现巩固拓展脱贫攻坚成果同乡村振兴有效衔接，切实帮助我省因灾、因病、因疫情影响等导致生活困难的群众，公司工会鼓励号召公司党员、干部和群众按照自觉自愿的原则参加“送温暖、献爱心”社会捐款活动，捐赠至山西省民政事业发展中心并领取了荣誉证书，体现了中华民族团结互助、扶危济困的传统美德。

8. 党风廉政建设

2022年，公司党委、纪委深入学习贯彻习近平总书记关于全面从严治党与党风廉政建设的重要论述精神，认真学习宣传贯彻党的二十大精神，深入贯彻我省贯彻落实中央八项规定精神专题警示教育大会精神，以“以案促建、以案促治”警示教育二阶段为要点，以全面建设“清廉金控+山西信托”“四风”突出问题专项整治为主线，带领党员员工来到省党风廉政教育基地集体开展“初心如磐 知畏知止 崇德修身”警示教育活动，完成“九个严禁”的“上墙”“上桌”，举办“廉声大讲堂”“廉声寄语”等“廉”系列活动，以常态化廉洁教育为脉络，以清廉金融文化孵育为助力，坚定不移把全面从严治党向纵深推进。

（六）未来展望

2023年，是学习贯彻党的二十大精神开局之年，是实施“十四五”规划承上启下之年，公司将深入学习贯彻党的二十大报告精神，提高金融服务实体经济质效，落实“金融服务提质增效”总要求，坚持党建引领发展新路，战略统筹公司发展，通过持续推进业务转型，做好国企业务降本上量、标品业务提质升级、创新业务加快突破，以可持续高质量发展更好地服务大局、应对变局、开创新局。

八、生产经营情况

（一）公司在支持国企产业升级、深化改革上持续发力。一是业务规模增量大，将打造“本土实体＋本土金融”双循环的工作要求一以贯之，截至2022年末，投向山西省内超425亿元，全年新增投向省内国企超73亿元。二是服务方式种类多，将构建国企投融资专线的工作矩阵一以贯之，通过标品城投债券方式支持省属国企超35亿元，通过信托贷款方式支持省属国企超32亿元。三是由点及面覆盖广，将抢抓机遇、深耕山西的工作初心一以贯之，支持省内基础设施建设、文旅康养集聚区建设，助力“一群两区三圈”新布局。

（二）公司实现了标品业务规模化、多元化、精细化发展。一是业务规模增速快，截至2022年末，标品类业务规模已超115亿元，较年初增长超120%。二是业务产品线更丰富，多个系列化信托产品模式优化升级，满足投资者多样化需求。

（三）公司全力做好风险防范处置。通过树牢底线思维，强化攻坚意识、创新意识，坚决做好风险项目“去存量、防增量”，实现了重点存量风险有突破，新做业务风险零新增。

（四）公司全面提升财富管理能力。一是实现财富端和资产端分级分类的高度匹配，陆续推出不同期限、不同收益、不同风险偏好的国企系列产品，产品线愈发丰富。2022年公司自主销售发行产品总规模较去年同期提升400%。二是提升服务能力，建立起“走的出去”“拉的进来”的专业直销团队，全年4个直销团队走进40余家重点企业，举办50余次路演推介，覆盖重点人群逾3000人。 

九、大额度资金运作

（一）重大投资

报告期内，公司自有资金无重大投资情况。

（二）重大融资

报告期内，公司向山西金融投资控股集团有限公司借入资金4.5亿元，截止本期期末，公司借入资金余额1.5亿元。

（三）资产抵押

报告期内，公司无资产抵押情况。

（四）质押及对外担保

报告期内，公司无质押及对外担保情况。

（五）对外提供借款

报告期末无自营贷款。

（六）年度对外捐赠情况

报告期内，公司积极开展“送温暖、献爱心”捐助活动、公司工会鼓励号召公司党员、干部和群众按照自觉自愿的原则参加“送温暖、献爱心”社会捐款活动，获得了山西省民政事业发展中心发放的荣誉证书。

（七）境外投资等非日常经营性资金运作情况

报告期内，公司自有资金无境外投资等非日常经营性资金运作情况。

十、职工权益维护

（一）全年劳动合同签订数

公司依法与全体员工签订劳动合同。

（二）维护职工权益

按时发放薪酬，足额缴纳五险二金，关爱职工身心健康，定期安排全员体检。

（三）人才培训计划及落实情况

2022年，积极组织高管、中层及业务骨干参加信托业协会、监管机构、金融同业及山西金控集团组织的各类培训学习，安排青年业务骨干参加中国信托业协会全员培训，并根据信托行业发展趋势及公司内部培训需求，开展各类专题培训42场。

（四）全年工会工作情况

工会充分发挥积极作用，全心全意维护职工的合法权益，努力构建和谐企业；大力开展职工活动，提高企业凝聚力。脚踏实地为职工做好事、办实事、解难事，为公司改革转型、创新发展做出积极贡献。