2021年度财务等重大信息公开报告
一、企业基本情况
（一）中文名称及简称：山西信托股份有限公司（中文缩写：山西信托）
（二）英文名称及缩写：Shanxi Trust Co., Ltd.（STC）
（三）法定代表人：武旭
（四）股东名称：山西金融投资控股集团有限公司、太原市海信资产管理有限公司、山西国际电力集团有限公司
（五）注册地址：山西省太原市府西街69号
（六）经营范围：资金信托；动产信托；不动产信托；有价证券信托；其他财产或财产权信托；作为投资基金或者基金管理公司的发起人从事投资基金业务；经营企业资产的重组、购并及项目融资、公司理财、财务顾问等业务；受托经营国务院有关部门批准的证券承销业务；办理居间、咨询、资信调查等业务；代保管及保管箱业务；以存放同业、拆放同业、贷款、租赁、投资方式运用固有财产；以固有财产为他人提供担保；从事同业拆借；法律法规规定或中国银行业监督管理委员会批准的其他业务；以上业务范围包括本、外币业务。
（七）办公地址及邮政编码：山西省太原市府西街69号，030002
（八）网址：http://www.sxxt.net
（九）电子信箱: websxxt@sxxt.net
（十）简介：公司前身为经中国人民银行批准成立于1985年4月1日的山西省经济开发投资公司，1991年更名为山西省信托投资公司；2002年4月，经中国人民银行总行核准（银复[2002]85号），山西省信托投资公司吸收合并太原市信托投资公司，增加了新的股东，重新登记改制为山西信托投资有限责任公司；2007年8月，经中国银行业监督管理委员会核准（银监复[2007]338号），公司更名为山西信托有限责任公司；2013年4月，经中国银行业监督管理委员会《中国银监会关于山西信托有限责任公司变更组织形式及公司名称等有关事项的批复》（银监复[2013]183号）批准，公司更名为山西信托股份有限公司；截至本报告期末，公司注册资本人民币13.57亿元，其中山西金融投资控股集团有限公司持股90.7%，太原市海信资产管理有限公司持股8.3%，山西国际电力集团有限公司持股1%。
二、主要财务数据、财务指标、财务会计报告和审计报告摘要
（一）主要财务数据、财务指标
1. 报告期主要财务数据
单位:元
|
项目 |
2020年 |
2021年 |
同比增减 |
|
营业收入 |
337,107,845 |
291,940,836 |
-13.40% |
|
管理费用 |
198,662,057 |
153,591,714 |
-22.69% |
|
利润总额 |
54,719,272 |
26,406,380 |
-51.74% |
|
净利润 |
20,898,935 |
25,141,947 |
20.30% |
2. 报告期主要补充财务数据
单位：元
|
项目 |
2020年12月31日 |
2021年12月31日 |
同比增减 |
|
资产 |
3,449,421,377 |
3,877,846,209 |
12.42% |
|
负债 |
1,647,905,240 |
2,070,775,044 |
25.66% |
|
所有者权益 |
1,801,516,137 |
1,807,071,165 |
0.31% |
|
应收款项 |
43,169,306 |
47,610,137 |
10.29% |
|
应付款项 |
|
|
|
|
固定资产净值 |
51,997,954 |
24,765,672 |
-52.37% |
|
应交税费 |
73,268,045 |
43,625,284 |
-40.46% |
3.报告期内所有者权益变动情况
单位：元
|
|
期初数 |
本年增加 |
本年减少 |
期末数 |
|
股本 |
1,357,000,000 |
|
|
1,357,000,000 |
|
资本公积 |
51,274,372 |
38,565,564 |
|
89,839,936 |
|
其他综合收益 |
3,148,962 |
|
3,148,824 |
138 |
|
盈余公积 |
71,040,438 |
2,682,817 |
|
73,723,255 |
|
风险准备 |
244,913,788 |
4,024,225 |
|
248,938,013 |
|
未分配利润 |
18,095,356 |
25,891,633 |
6,707,042 |
37,279,947 |
|
少数股东权益 |
1,039,562 |
|
749,686 |
289,876 |
|
合计 |
1,746,512,478 |
71,164,239 |
10,605,552 |
1,807,071,165 |
（二）审计报告意见重要部分摘要
审计意见：
我们审计了后附的山西信托股份有限公司（以下简称“山西信托”）财务报表，包括2021年12月31日的合并及母公司资产负债表，2021年度的合并及母公司利润表、合并及母公司现金流量表、合并及母公司股东权益变动表以及相关财务报表附注。
我们认为，后附的财务报表在所有重大方面按照中华人民共和国财政部颁布的企业会计准则的规定编制，公允反映了山西信托2012年12月31日的合并及母公司财务状况以及2021年度的合并及母公司经营成果和现金流量。
毕马威华振会计师事务所 (特殊普通合伙)
2022年4月
三、薪酬情况
（一）报告期内，公司董事会共由6名董事组成，其中董事长1名、董事3名、职工董事1名、独立董事1名；监事会共由5名监事组成，其中监事长1名；高级管理人员共6名。具体情况见下表。
现任董事、监事及高级管理人员基本情况表
|
|
姓名 |
性别 |
年龄 |
选任日期 |
职务 |
|
董
事
|
武 旭 |
男 |
43 |
2021年10月 |
现任山西信托股份有限公司党委书记、董事长。 |
|
雷淑俊 |
女 |
52 |
2019年12月 |
现任山西信托股份有限公司党委副书记、总经理。 |
|
|
姚丽蓉 |
女 |
46 |
2022年3月 |
现任山西金融投资控股集团有限公司人力资源部总经理、山西金信清洁引导投资有限公司董事、山西省绿色产业投资集团有限公司董事、山西信托股份有限公司董事。 |
|
|
王建军 |
男 |
49 |
2013年5月 |
现任山西煤炭运销集团吕梁公司党委书记、执行董事。 |
|
|
杨鹏霄 |
男 |
41 |
2017年8月 |
现任山西信托股份有限公司信托业务四部副总经理（主持工作）。 |
|
|
陈 凯 |
男 |
45 |
2016年11月 |
现任万商天勤（上海）律师事务所主任、合伙人、律师，兼任山西信托股份有限公司、无锡德林海环保科技股份有限公司、上海雅仕投资发展股份有限公司、上海紫燕食品股份有限公司、上海世浦泰新型膜材料股份有限公司、包头天和磁材科技股份有限公司独立董事。 |
|
|
监
事 |
崔 强 |
男 |
48 |
2021年9月 |
现任山西信托股份有限公司党委委员、监事会主席。 |
|
杨 虹 |
女 |
38 |
2021年9月 |
现任太原市海信资产管理有限公司计划财务部副部长，兼任太原林海通科创企业管理有限公司财务负责人，太原水廊路网建设工程有限公司财务负责人。 |
|
|
宋晓伟 |
女 |
57 |
2013年5月 |
|
|
|
逄 晶 |
女 |
44 |
2017年4月 |
现任山西信托股份有限公司纪委副书记、纪检监察室主任。 |
|
|
王 浩 |
男 |
44 |
2017年4月 |
现任山西信托股份有限公司信托业务二部总经理。 |
|
|
高 管 |
雷淑俊 |
女 |
52 |
2019年12月 |
现任山西信托股份有限公司党委副书记、总经理。 |
|
牛宝亮 |
男 |
38 |
2021年12月 |
现任山西信托股份有限公司党委委员、副总经理。 |
|
|
刘凌鹏 |
男 |
48 |
2017年6月 |
现任山西信托股份有限公司总经理助理。 |
|
|
温国志 |
男 |
52 |
2017年6月 |
现任山西信托股份有限公司总经理助理。 |
|
|
吴 岗 |
男 |
50 |
2017年6月 |
现任山西信托股份有限公司投资总监。 |
|
|
党务领导 |
陈 强 |
男 |
52 |
2021年9月 |
现任山西信托股份有限公司党委专职副书记，纪委书记。 |
报告期内，在公司领取报酬的董事、监事和高级管理人员共14人，实际获得的税后报酬为922.35万元；员工2021年人均税后报酬为26.94万元。
四、董事会报告摘要
报告期内，公司实现营业收入29,194万元，公司实现利润总额2,641万元，实现净利润2,514万元，固有资产总额为38.78亿元，净资产为18.07亿元，管理信托资产规模611亿元。报告期内，公司共召开董事会会议二次，临时董事会会议五次。董事会认真执行股东大会决议和股东大会授权事项，没有违反法律、法规和《公司章程》或损害公司利益的行为。
五、重大事件
（一）重要人事任免
报告期内，经公司董事会选举通过，武旭为公司董事长，任职资格已获山西银保监局核准。
经公司股东大会选举通过，姚丽蓉为公司董事，任职资格已获山西银保监局核准。
经公司股东大会选举通过，崔强为公司监事；经监事会选举通过，崔强为公司监事会主席。
经公司股东大会选举通过，杨虹为公司监事。
经公司董事会审议通过，牛宝亮为公司副总经理，任职资格已获山西银保监局核准。
经公司董事会审议通过，陈强不再担任公司副总经理、董事会秘书。
（二）重大产权变动
报告期内，公司无重大产权变动情况。
（三）重大改制改组情况
报告期内，公司无重大改制改组情况。
（四）重大突发事件、热点事件
报告期内，公司在改革化险中维护委托人合法权益与受托人职责依法合规进行的信息披露，引发了媒体、自媒体的关注。公司已按照相关制度与应急处置预案安排进行了应对处置。
（五）重大不良资产处置、核销
报告期内，公司无重大不良资产处置、核销情况。
（六）重大未决诉讼
1. 固有业务：报告期内未发生重大诉讼事项。
2. 信托业务：
2020年7月21日，本公司收到广东省开平市人民法院关于开平富琳裕邦房地产开发有限公司及破产管理人诉山西信托股份有限公司、山西卓融投资有限公司、开平卓开投资合伙企业民事判决书，累计应诉金额22801.72万元及相应利息，本公司向广东省江门市人民法院提起上诉后，江门市中级人民法院已裁定案件发回开平市人民法院重审。截止本财务报表批准日止，案件尚在开平市人民法院审理之中。
（七）利润分配
报告期内，公司无利润分配情况。
（八）金融衍生业务
报告期内，公司无金融衍生业务等情况。
六、年度财务预算执行情况
单位：万元
|
项目 |
年度预算 |
实际完成 |
年度预算完成情况 |
|
净利润 |
2,257 |
2,514 |
111.39% |
|
归属于母公司所有者的净利润 |
2,494 |
2,589 |
103.81% |
|
总资产 |
350,000 |
387,785 |
110.80% |
|
净资产 |
182,409 |
180,707 |
99.07% |
|
净资产收益率 |
1.25% |
1.39% |
111.20% |
七、企业履行社会责任情况
（一）经济责任
1. 经营责任
2021年，公司实现营业收入29,194万元，实现利润总额2,641万元，实现净利润2,514万元，固有资产总额为38.78亿元，净资产为18.07亿元，管理信托资产规模611亿元。
2. 产业发展
（1）不断提升服务实体经济质效。公司坚持回归信托本源，将服务实体经济作为一项重点工作常抓不懈。截止2021年底，共为各类工商企业提供信托资金规模498.28亿元，为中小微企业提供信托资金166.63亿元，为民营企业提供信托资金109.44亿元。
（2）全力支持山西高质量转型发展全局。公司充分发挥多层次、多领域、多渠道配置资源的优势，服务山西能源革命综合改革试点任务，服务“六新”发展等领域。截止2021年底，公司累计新增信托项目规模中七成资金投向山西省内，新增投向省属国有企业项目规模47.95亿元；积极支持山西“当好能源革命排头兵，全力保障国家能源安全”的重要任务，为省属重点国有煤电企业提供金融支持，引导37.52亿元助力保障发电供热和民生用煤需求；积极响应山西能源革命与“六新”发展战略，金融支持煤炭清洁利用、新材料等行业企业发展。
（3）持续推动普惠金融工作。公司将落实普惠金融作为一项重点任务持续推进。截止2021年底，公司已发行服务于教育、3C产品等领域的消费金融类信托累计规模约16.30亿元；投向养老服务、医疗体检等康养行业存续信托规模约1.21亿元，支持养老康养事业发展；投向涉农方向存续信托规模约2.08亿元，支持农业发展。下一步，公司将继续推动服务于人民多样化消费及服务需要的信托项目落地，金融支持更广泛的社会群体、市场主体，提升金融服务的可得性、满意度，为大众创业、万众创新贡献金融力量。
（二）安全责任
1. 安全举措
（1）遵循“事前预防、事中控制、事后监督”的原则，明确每个项目对应的直接责任人、直接领导责任人和主要领导责任人，同时以“立体防控、安全发展”为抓手，以“控制增量、化解存量”为手段，以全方位做好金融风险防范为目的，严格准入，严控增量风险；部门、人员、任务三到位，化解存量风险。
（2）不断优化信访维稳工作，根据省委省政府、山西银保监局和山西金控集团关于做好信访维稳工作的要求，积极畅通信访渠道，强化不稳定因素排查力度，靶向制定针对性突发事件应急预案，多方位努力提升信访维稳应急处置能力。
（3）扎实做好安防工作，牢固树立“安全第一，以人为本”的思想，完善相关规章制度与各类操作流程，加强员工安全教育、加大培训力度，保障公司各项事业稳定发展。
（4）认真开展内部治安防控工作，认真对标《中华人民共和国反恐怖主义法》的有关要求，不断完善办公区域的软硬件水平，2021年度，公司未发生治安问题。
2. 职业安全健康
公司将员工作为企业的宝贵财富和重要力量，致力于维护员工权益，保障员工生命健康，确保福利待遇，改善工作生活环境，建立个人发展通道，坚持“以人为本”发展理念，将构建和谐社会目标落到实处。
（三）创新责任
1. 坚持特色化业务转型方向
公司全力打造“本土实体＋本土金融”双循环，在2021年新增信托规模中，投向省内规模占比达七成，其中90%以上为省内国企；累计提供34亿元资金用于支持省属国企债券稳定；提供37亿元资金助力保煤保电，以实际行动支持省属国企高质量转型发展。
2. 不断提升主动服务能力
公司标品业务取得长足进步，投资类业务稳步增长。截至2021年底，标品类业务规模为上年同期近24倍；投资类项目规模较年初上涨59.07%；财富管理水平提升，省内信托产品发行达成“当日发行、当日售罄、当日成立”速度。
（四）环境责任
1. 大力发展绿色信托业务
公司以实际行动支持绿色发展，践行绿色金融工作。截止2021年底，服务于清洁能源、再生能源行业企业资金规模约32.74亿元，支持煤炭绿色低碳清洁高效开发利用及清洁能源发展；服务于绿色科技、环保设备行业企业资金规模约2.54亿元，支持新兴行业、中小型科技企业发展；服务于资源循环再利用行业企业资金规模约1.17亿元，积极响应国家供给侧结构性改革的决策部署，为淘汰落后及化解过剩产能提供金融支持。
2. 绿色办公支持低碳生活
公司持续升级办公系统、业务审批系统、财务管理系统等工作平台，扩展无纸化办公领域，将参与绿色低碳生活落实到每一位员工的日常工作中去，切实提高全员绿色低碳生活意识。
（五）企业责任
1. 满足人民多样化的财富管理需求
公司不断提升财富管理服务专业水平，通过建立多种投向、多种期限的信托产品体系，精准匹配客户风险偏好，为客户多元化资产配置需要、财富保值增值需要提供综合理财方案。2021年，公司着力加强国企类信托产品，大力开发标品类信托产品，获得了投资人一致好评。
2. 树立“客户至上、效率为先”的工作方式
公司围绕客户服务“专业化、差异化、科技化”要求，开展“客户至上”服务月活动，受到《山西新闻网》的专题报道；成立财富线下拓展团队，积极推动财富管理咨询服务、信托产品路演走出去。自2021年四季度开始，公司大部分产品实现当日上线、当日售罄、当日成立，单笔信托募集资金规模及速度大大提升。
3. 员工情况
公司总员工229人（包含子公司及外派人员）。
4. 劳动保障
公司严格遵守《劳动法》、《劳动合同法》、《劳动合同法实施条例》等法律法规，按照平等、自愿、协商一致的原则依法与所有员工签订劳动合同，劳动合同签订率达100%，未发生因劳动关系管理引发的劳动争议。
5. 培训与成长
公司紧紧围绕年初经营目标，制定了2021年度公司员工培训计划，充分利用各项资源，围绕信托行业发展新趋势、监管新要求，策划了一系列关于公司业务开展、法律合规管理、项目风险管理和处置、客户服务、党建知识、健康生活等相关培训活动。通过“走出去、请进来”外训和内训相结合的方式，分层次、差异化对员工进行培训。全年组织各类培训35项，参加培训人员2600余人次。
6. 薪酬福利
公司按照国家相关规定建立有效约束机制，明确薪酬、福利、五险两金的发放标准和发放时间，保证按时足额交付。公司通过工会组织，与员工建立良好的沟通机制，倾听基层员工的心声，自觉维护员工权益，形成了员工与企业互相推进，共同发展的良好局面。
7. 纳税情况
2021年公司缴纳企业所得税、增值税、印花税等共计11,779.26万元。
8. 扶贫救灾
扶贫工作是国有企业最重要的政治责任和社会责任。2021年公司将扶贫救灾与党史学习教育充分结合起来，组建党员青年小组赴临县枣圪垯村探访山西金控集团扶贫工作队员，学习了解集团公司巩固脱贫成果、推进乡村振兴的实践。全体党员干部“自我制定一件事、志愿参与一件事”，广泛开展“山西集善助残计划”与山西“希望工程1＋1”助学行动，切实把好事办好办实。
9. 党风廉政建设
2021年，公司党委、纪委深入学习贯彻习近平总书记关于全面从严治党与党风廉政建设的重要论述精神，根据工作实际，确定了“四个一”的整体工作布局，即坚持把旗帜鲜明讲政治作为第一标准，把听从指挥讲大局作为第一要务，把清正廉洁讲规矩作为第一准则，把实干笃行讲担当作为第一要求，将基层党建、全面从严治党等工作任务一杆子到底抓落实、抓成效。同时，确定了在党史学习教育中进一步夯实党风廉政建设的工作思路，深入学习《金融案鉴》等读本，通过组织开展“请老党员回家、请青年党员发声”，实地参观尹灵芝纪念馆，打造“山西信托历史荣誉区”等活动，努力从党的百年奋斗历程、红色金融史、山西信托发展历程中汲取力量养分，全面增强党员干部职工的责任感、使命感，推动“清廉信托文化”和“清廉企业文化”贯通融合，“清正、廉洁、自律”和“忠实、守正、专业”开始成为山西信托经营发展的鲜亮底色。
（六）未来展望
2022年是党的二十大召开之年，是“十四五”规划全面落实、新发展格局全面布局的一年，公司将在股东大会、董事会的坚强领导下，有效落实“金融服务提质增效”总要求，通过降本增效、化险增效、提质增效实现“稳”，以改革破题、改革创新、改革转型推动“进”，全力做到在稳中求进基础上实现稳中向好。
八、生产经营情况
（一）坚持回归信托本源，切实服务实体经济
公司以信托计划、产业基金等多元方式共为各类工商企业提供信托资金498.28亿元，为中小微企业提供信托资金166.63亿元，为民营企业提供信托资金109.44亿元。
（二）基础管理不断提升，改革增效取得进展
1. 内控措施
公司以内部规章制度、投资决策系统、经营风险控制系统、业务审批及操作系统等为主要内容，形成了点线面结合的内控机制。根据监管要求，结合业务发展和经营特点，公司持续完善内部控制制度体系，持续健全各类制度及操作流程，力争做到流程全覆盖、制度无盲点、工作有标准、岗位有责任、行为有规范，将内控责任落实到部门及岗位。公司明确了前、中、后台各部门的职责和权限，形成了架构清晰、分工明确、制衡有效的内控组织架构，做到“内控有制度、部门有制约、岗位有职责、操作有程序、过程有监控、工作有评价、责任有追究”，确保公司各部门及各项经营活动均能在内部控制框架内稳健运行。
2. 风险管理
公司坚守受托人定位，在风险管理过程中强化受托文化建设，以“立体防控、安全发展”为抓手，以“控制增量、化解存量”为手段，以全方位做好金融风险防范为目的，严格准入，严控增量风险；公司始终遵循“事前预防、事中控制、事后监督”的原则，明确规定了每个项目对应的直接责任人、直接领导责任人和主要领导责任人，部门、人员、任务三到位，化解存量风险。公司对新增项目严格四级风控，业务部门尽职调查一级评审，法律合规部、风险管理部二级评审，风险控制委员会三级评审，总办会、党委扩大会四级评审；对省外且金额大的主动管理类项目实行独立调查，引入第三方专业机构，加大风险管控力度。
3. 文化建设
公司积极推进信托文化建设。2021年是“信托文化普及年”，目标是将信托文化普及至信托公司中层与基层。公司通过信托文化建设任务分解，开展专题讲座、培训、研讨活动，加强宣传展示等方式，积极推动信托文化建设，加快构建、培育和树立守正、忠实、专业的受托人文化，推动公司进一步回归信托本源，实现高质量发展。公司以多种形式开展并参与培训学习，包括参加中国信托业协会、国内专业培训机构及企业家高端论坛、峰会、年会的培训；参加山西省银保监局、银行业协会等部门组织的专项培训；参加集团公司组织的相关培训；开展公司内部培训，各部门定期召开专题研讨会等。
九、大额度资金运作
（一）重大投资
报告期内，公司自有资金无重大投资情况。
（二）重大融资
报告期内，公司向山西金融投资控股集团有限公司借入资金4.5亿元，截止本期期末，公司借入资金余额4.5亿元。
（三）资产抵押
报告期内，公司无资产抵押情况。
（四）质押及对外担保
报告期内，公司无质押及对外担保情况。
（五）对外提供借款
2018年10月本公司以自有资金向山西飞流电力工程有限公司发放贷款3,000万元，2018年11月归还1,000万元，2019年2月归还1,000万元，2020年10月归还200万元，2021年12月还款34.01万元，截止报告期末自营贷款余额765.99万元。
（六）年度对外捐赠情况
报告期内，公司积极开展“送温暖、献爱心”捐助活动、学雷锋捐赠活动、山西“希望工程1＋1”助学行动，为省内亟需帮助的家庭送去近20万元的资金捐助与物资。
（七）境外投资等非日常经营性资金运作情况
报告期内，公司自有资金无境外投资等非日常经营性资金运作情况。
十、职工权益维护
（一）全年劳动合同签订数
公司依法与全体员工签订劳动合同。
（二）维护职工权益
按时发放薪酬，足额缴纳五险二金，关爱职工身体健康，定期安排全员体检。
（三）人才培训计划及落实情况
2021年，积极组织高管、中层及业务骨干参加信托业协会、监管机构、金融同业及山西金控集团组织的各类培训学习，安排青年业务骨干参加中国信托业协会全员培训，并根据信托行业发展趋势及公司内部培训需求，开展各类专题培训近35场。
（四）全年工会工作情况概述
工会充分发挥作用，以维护职工合法权益为核心，尽心尽力，脚踏实地为职工做好事、办实事、解难事，为公司改革转型、创新发展做出积极贡献。
