2020年度财务等重大信息公开报告
一、企业基本情况
（一）中文名称及简称：山西信托股份有限公司（中文缩写：山西信托）
（二）英文名称及缩写：Shanxi Trust Co., Ltd.（STC）
（三）法定代表人：刘叔肄
（四）股东名称：山西金融投资控股集团有限公司、太原市海信资产管理有限公司、山西国际电力集团有限公司
（五）注册地址：山西省太原市府西街69号
（六）经营范围：资金信托；动产信托；不动产信托；有价证券信托；其他财产或财产权信托；作为投资基金或者基金管理公司的发起人从事投资基金业务；经营企业资产的重组、购并及项目融资、公司理财、财务顾问等业务；受托经营国务院有关部门批准的证券承销业务；办理居间、咨询、资信调查等业务；代保管及保管箱业务；以存放同业、拆放同业、贷款、租赁、投资方式运用固有财产；以固有财产为他人提供担保；从事同业拆借；法律法规规定或中国银行业监督管理委员会批准的其他业务；以上业务范围包括本、外币业务。
（七）办公地址及邮政编码：山西省太原市府西街69号，030002
（八）网址：http://www.sxxt.net
（九）电子信箱:websxxt@sxxt.net
（十）简介：2002年4月，经中国人民银行总行核准，公司吸收合并太原市信托投资公司，增加了新的股东，重新登记改制为山西信托投资有限责任公司；2007年8月，经中国银行业监督管理委员会核准，公司更名为山西信托有限责任公司；2013年4月，经中国银行业监督管理委员会核准，公司更名为山西信托股份有限公司。截至本报告期末，公司注册资本人民币13.57亿元，其中：山西金融投资控股集团有限公司持股90.7%，太原市海信资产管理有限公司持股8.3%，山西国际电力集团有限公司持股1.0%。
二、主要财务数据、财务指标、财务会计报告和审计报告摘要
（一）主要财务数据、财务指标
1.报告期主要财务数据
单位:元
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项目 |
2019年 |
2020年 |
同比增减 |
|
营业收入 |
192,164,582 |
337,107,845 |
75.43% |
|
管理费用 |
206,683,636 |
198,662,057 |
-3.88% |
|
利润总额 |
17,390,332 |
54,719,272 |
214.65% |
|
净利润 |
16,570,314 |
20,898,935 |
26.12% |
2.报告期主要补充财务数据
单位：元
|
项目 |
2019年12月31日 |
2020年12月31日 |
同比增减 |
|
资产 |
4,352,190,988 |
3,449,421,377 |
-20.74% |
|
负债 |
2,423,848,865 |
1,647,905,240 |
-32.01% |
|
所有者权益 |
1,928,342,123 |
1,801,516,137 |
-6.58% |
|
应收款项 |
65,681,289 |
43,169,306 |
-34.27% |
|
应付款项 |
|
|
|
|
固定资产净值 |
27,646,318 |
51,997,954 |
88.08% |
|
应交税费 |
9,717,035 |
73,268,045 |
654.02% |
3.报告期内所有者权益变动情况
单位：元
|
|
期初数 |
本年增加 |
本年减少 |
期末数 |
|
股本 |
1,357,000,000 |
|
|
1,357,000,000 |
|
资本公积 |
51,274,372 |
50,665,533 |
50,665,533 |
51,274,372 |
|
其他综合收益 |
100,184,052 |
|
97,051,514 |
3,132,538 |
|
盈余公积 |
69,236,152 |
1,804,286 |
|
71,040,438 |
|
风险准备 |
242,207,359 |
2,706,429 |
|
244,913,788 |
|
未分配利润 |
105,220,268 |
23,088,745 |
55,176,248 |
73,132,765 |
|
少数股东权益 |
3,219,920 |
|
2,197,684 |
1,022,236 |
|
合计 |
1,928,342,123 |
78,264,993 |
205,090,979 |
1,801,516,137 |
（二）审计报告意见重要部分摘要
审计意见：
我们审计了后附的山西信托股份有限公司 (以下简称“山西信托”) 财务报表，包括2020年12月31日的合并及母公司资产负债表，2020年度的合并及母公司利润表、合并及母公司现金流量表、合并及母公司股东权益变动表以及相关财务报表附注。
我们认为，后附的财务报表在所有重大方面按照中华人民共和国财政部颁布的企业会计准则 (以下简称“企业会计准则”) 的规定编制，公允反映了山西信托2020年12月31日的合并及母公司财务状况以及2020年度的合并及母公司经营成果和现金流量。
毕马威华振会计师事务所 (特殊普通合伙) 中国注册会计师
唐莹慧
中国北京 马 新
2021年4月23日
三、薪酬情况
（一）报告期内，公司董事会共由7名董事组成，其中董事长1名、董事4名、职工董事1名、独立董事1名；监事会共由4名监事组成；高级管理人员共9名。具体情况见下表。
现任董事、监事及高级管理人员基本情况表
|
|
姓名 |
性别 |
年龄 |
选任日期 |
职务 |
|
董
事
|
刘叔肄 |
男 |
55 |
2016年6月 |
山西信托股份有限公司党委书记、董事长。 |
|
雷淑俊 |
女 |
51 |
2019年12月 |
山西信托股份有限公司党委副书记、董事、总经理。 |
|
|
武 旭 |
男 |
42 |
2017年11月 |
山西金融投资控股集团有限公司综合管理部总经理，山西信托股份有限公司董事。 |
|
|
赵雅明 |
男 |
50 |
2015年6月 |
太原市新海信扶贫开发投资有限公司总经理，山西信托股份有限公司董事。 |
|
|
王建军 |
男 |
48 |
2013年5月 |
晋能集团吕梁公司党委书记、执行董事，山西信托股份有限公司董事。 |
|
|
杨鹏霄 |
男 |
40 |
2017年8月 |
山西信托股份有限公司信托业务四部总经理，山西信托股份有限公司职工董事。 |
|
|
陈 凯 |
男 |
44 |
2016年11月 |
万商天勤（上海）律师事务所合伙人、律师，兼任山西信托股份有限公司、无锡德林海环保科技股份有限公司、上海雅仕投资发展股份有限公司、上海紫燕食品股份有限公司独立董事，山西信托股份有限公司独立董事。 |
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|
监
事 |
牛海芳 |
女 |
50 |
2013年5月 |
太原市海信资产管理有限公司副总经理，山西信托股份有限公司监事。 |
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宋晓伟 |
女 |
56 |
2013年5月 |
山西信托股份有限公司监事。 |
|
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逄 晶 |
女 |
43 |
2017年4月 |
山西信托股份有限公司纪委副书记、纪检监察室主任，山西信托股份有限公司职工监事。 |
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|
王 浩 |
男 |
43 |
2017年4月 |
山西信托股份有限公司信托业务二部总经理，山西信托股份有限公司职工监事。 |
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高 级 管 理 人 员 |
雷淑俊 |
女 |
51 |
2019年12月 |
山西信托股份有限公司党委副书记、董事、总经理。 |
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崔 强 |
男 |
48 |
2019年12月 |
山西信托股份有限公司党委副书记、山西金融租赁有限公司董事。 |
|
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乔彦林 |
男 |
57 |
2016年12月 |
山西信托股份有限公司专职党委副书记。 |
|
|
邢秉华 |
男 |
52 |
2016年12月 |
山西信托股份有限公司党委委员、纪委书记。 |
|
|
陈 强 |
男 |
52 |
2013年5月 |
山西信托股份有限公司党委委员、副总经理、董事会秘书。 |
|
|
刘凌鹏 |
男 |
47 |
2017年6月 |
山西信托股份有限公司总经理助理。 |
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温国志 |
男 |
51 |
2017年6月 |
山西信托股份有限公司总经理助理。 |
|
|
吴 岗 |
男 |
49 |
2017年6月 |
山西信托股份有限公司投资总监。 |
报告期内，在公司领取报酬的董事、监事和高级管理人员共13人，实际获得的税后报酬为1,653.69万元；员工2020年人均收入为37.9万元。
四、董事会报告摘要
报告期内，公司实现营业收入33,711万元，实现利润总额5,472万元，实现净利润2,090万元，固有资产总额为34.49亿元，净资产为18.02亿元，管理信托资产规模389.44亿元。报告期内，公司共召开董事会会议二次，临时董事会会议五次。董事会认真执行股东大会决议和股东大会授权事项，没有违反法律、法规和《公司章程》或损害公司利益的行为。
五、重大事件
（一）重要人事任免
报告期内，公司总经理助理赵小军、风控总监刘拓旺因年龄原因退任。
（二）重大产权变动
报告期内，公司无重大产权变动情况。
（三）重大改制改组情况
报告期内，公司无重大改制改组情况。
（四）重大突发事件、热点事件
报告期内，公司无重大突发事件、热点事件情况。
（五）重大不良资产处置、核销
报告期内，公司无重大不良资产处置、核销情况。
（六）重大未决诉讼
1.固有业务：报告期内未发生重大诉讼事项。
2.信托业务：
2020年7月21日，公司收到广东省开平市人民法院关于开平富琳裕邦房地产开发有限公司破产管理人诉山西信托股份有限公司、山西卓融投资有限公司、开平卓开投资合伙企业民事判决书，累计应诉金额22801.72万元，公司目前向广东省江门市人民法院提起上诉，案件尚在审理之中。
（七）利润分配
报告期内，公司无利润分配情况。
（八）金融衍生业务
报告期内，公司无金融衍生业务等情况。
六、年度财务预算执行情况
单位：万元
|
项目 |
年度预算 |
实际完成 |
年度预算完成情况 |
|
净利润 |
1,660 |
2,090 |
125.90% |
|
净资产 |
192,961 |
180,152 |
93.36% |
|
净资产收益率 |
0.86% |
1.12% |
130.23% |
|
（国有）资本保值增值率 |
100.86% |
93.42% |
92.62% |
七、企业履行社会责任情况
（一）经济责任
1.经营责任
报告期内，公司实现营业收入33,711万元，实现利润总额5,472万元，实现净利润2,090万元，固有资产总额为34.49亿元，净资产为18.02亿元，管理信托资产规模389.44亿元。
2.产业发展
（1）持续服务工商企业金融需求
2020年，公司不断提升服务实体经济质效，共为各类工商企业提供信托资金规模351.07亿元。其中，为山西省转型综改建设相关40多家企业提供资金支持161.22亿元，为我省重点工程建设提供信托资金0.50亿元。
（2）积极助力供给侧结构性改革
2016年以来，在党中央、国务院推进供给侧结构性改革的决策部署下，淘汰了一批技术落后、生产过剩的生产线与厂区，需要专业的资源回收再利用行业提供环保和技术支持。2020年，公司绿色信托“循环经济系列财产权信托”新增规模约1.32亿元，专门服务于资源循环再利用行业、企业，为供给侧淘汰和化解过剩产能贡献金融力量。
（3）加大对小微及民营企业金融服务力度
金融支持中小微及民营企业，是响应国家激发市场主体活力、发展普惠金融号召的具体举措。截止2020年底，公司共为中小微企业提供信托资金192.59亿元，为民营企业提供信托资金112.65亿元，有力支持了相关企业复工及经营发展。
（二）安全责任
1.安全理念和文化
公司始终坚持“规范、稳健”发展的经营方针，秉持“奉献社会、服务客户、回报股东、成就员工”的经营理念，集社会资源服务社会，代客户理财回报客户，努力为社会、客户提供更加优质、便捷、专业、安全的综合性金融服务。
2.安全举措
一是遵循“事前预防、事中控制、事后监督”的原则，明确每个项目对应的直接责任人、直接领导责任人和主要领导责任人，同时以“立体防控、安全发展”为抓手，以“控制增量、化解存量”为手段，以全方位做好金融风险防范为目的，严格准入，严控增量风险；部门、人员、任务三到位，化解存量风险。
二是不断优化信访维稳工作，根据省委省政府、山西银保监局和山西金控集团关于做好信访维稳工作的要求，积极畅通信访渠道，强化不稳定因素排查力度，靶向制定针对性突发事件应急预案，多方位努力提升信访维稳应急处置能力。
三是扎实做好安防工作，牢固树立“安全第一，以人为本”的思想，完善相关规章制度与各类操作流程，加强员工安全教育、加大培训力度，保障公司各项事业稳定发展。
四是认真开展内部治安防控工作，认真对标《中华人民共和国反恐怖主义法》的有关要求，不断完善办公区域的软硬件水平，2020年度，公司未发生治安问题。
3.职业安全健康
公司将员工作为企业的宝贵财富和支撑发展的重要力量，致力于维护员工权益，保障员工生命健康，确保福利待遇，改善工作生活环境，建立个人发展通道，坚持“以人为本”发展理念，将构建和谐社会目标落到实处。
（三）创新责任
1.金融科技进一步融合，业务发展提质增效
公司积极推动金融科技融合发展。一是通过自主开发的“晋盈汇”APP，实现了投资人线上签约及“双录”功能，有效拓宽了产品发行渠道，推动了疫情期间资金募集工作正常化。二是公司消费金融放贷系统完成了内部测试及验收，拟于2021年投入使用，为消费金融类信托业务做好科技保障。
2.开展消费金融业务创新，服务人民美好生活
公司消费金融类信托业务已逐渐形成稳定模式，持续服务于我国扩大内需战略，为引导消费、支持消费贡献金融力量。2020年，公司发行服务于医美、教育的消费金融类信托产品规模约7.3亿元。下一步，公司将继续推动服务于3C产品、5G手机消费等多样化消费需求的信托项目落地。
（四）环境责任
1.持续创新绿色信托产品与服务，支持生态环保行业发展
公司将绿色信托作为创新业务发展重点，支持环保绿色行业发展，支持生态保护与修复工作。2020年，“循环经济系列财产权信托计划”募集资金约1.32亿元，用于废旧厂区资源循环再利用项目，支持绿色环保行业发展；“信德44号集合资金信托计划”新增规模1,775万元，用于支持吕梁市某生物科技公司的生物有机肥生产基地建设，为当地生态工程助力。
2.践行绿色办公理念，强化低碳生活意识
公司持续升级办公系统、业务审批系统、财务管理系统等工作平台，扩展无纸化办公领域，将参与绿色低碳生活落实到每一位员工的日常工作中去，切实提高全员绿色低碳生活意识。
（五）企业责任
1.助力全社会打赢疫情防控总体战、阻击战
防疫抗疫期间，公司多次组织、参与捐款捐物活动，积极参与志愿服务、公益活动。公司党委组织党员干部进行专项捐款，公司团委组织青年员工向山西省青少年发展基金会进行捐款，用于抗击新冠疫情；成立青年志愿者服务队，多次深入社区进行义务消毒志愿活动；在血库告急的的情况下，积极组织员工参与无偿献血活动，以实际行动助力打赢疫情防控总体战、阻击战。
2.有力支持复工复产和“六稳”“六保”
一是金融支持中小微及民营企业发展，响应国家激发市场主体活力、发展普惠金融号召，全年共为中小微企业提供信托资金192.59亿元，为民营企业提供信托资金112.65亿元，有力支持了相关企业复工复产及经营发展。二是做好对受困企业的金融帮扶，为受疫情影响较大、有发展前景但暂时受困的企业，根据实际情况制定纾困帮扶方案，做到不抽贷、断贷、压贷，及时办理展期或无还本续贷；为武汉某企业减免部分贷款利息，与企业共渡难关；开展商铺租金减免工作，主动减免了公司名下湖北、太原市部分商铺租金，为企业纾困解难。三是公司组织金融专家团队赴山西省长治市，为长治市、各县（区）招商局系统、市金融办干部，长治国家高新技术产业开发区、长治经济技术开发区、各县（区）开发区50余家企业代表及工作人员做了题为《信托是什么——金融信托在招商引资项目中的运用》的交流讲座，助力企业“复工”“复产”。
3.满足人民多样化的财富管理需求
公司持续提升财富管理服务的深度与广度，通过提供专业咨询服务及多层次投资期限、收益类型的信托产品，为客户财富保值增值提供综合理财方案。2020年，公司推出了标品信托、财产权信托等多个类别的创新产品，获得了投资人一直好评，进一步满足了客户多元化资产配置需要，为客户财富管理保驾护航。
4.积极开展金融知识普及和消费者权益保护宣传工作
2020年，公司积极申请加入了山西省金融消费权益保护协会，为践行消费者合法权益保护工作迈出了新步伐。公司始终将普及金融知识作为消费者权益保护工作的重要一环，开展了“3·15”银行业消费者权益保护教育宣传周活动、金融知识宣传服务月活动，采用机动宣传与定点宣传双线并行的方式，通过“进商圈”、“进校园”、“进社区”及“进综改”等知识宣讲活动，实现对不同人群的精准投放；在公司设置固定宣传点，充分利用数字化技术手段，开展全天候、开放化的金融知识培训及宣传活动，取得了良好的社会反响。
5.员工情况
公司总员工246人（包含子公司及外派人员）。
6.劳动保障
公司严格遵守《劳动法》、《劳动合同法》、《劳动合同法实施条例》等法律法规，按照平等、自愿、协商一致的原则依法与所有员工签订劳动合同，劳动合同签订率达100%，未发生因劳动关系管理引发的劳动争议。
7.培训与成长
公司紧紧围绕年初经营目标，制定了2020年度公司员工培训计划，充分利用各项资源，围绕信托行业发展新趋势、监管新要求，策划了一系列关于公司业务开展、法律合规管理、项目风险管理和处置、客户服务、党建知识、健康生活等相关培训活动。因疫情影响，2020年培训主要以线上+线下相结合的方式，分层次、差异化对员工进行培训。全年组织各类培训21次，参加培训人员1000人次。
8.薪酬福利
公司按照国家相关规定建立有效约束机制，明确薪酬、福利、五险两金的发放标准和发放时间，保证按时足额交付。公司通过工会组织，与员工建立良好的沟通机制，倾听基层员工的心声，自觉维护员工权益，形成了员工与企业共同发展的良好局面。
9.纳税情况
2020年公司缴纳企业所得税、增值税、印花税等共计6,199.65万元。
10.扶贫救灾
作为省属国有企业，公司始终坚持以高度的政治站位和强烈的责任担当落实扶贫救灾任务，同时按照山西省巩固好脱贫成果，衔接好乡村振兴的要求，进一步扑下身子、扎根乡土，打组合拳、整体仗，为扶贫脱贫战持续发力、持续用力。2020年，公司对山西金控驻村扶贫队及临县兴隆湾社区青家堰村的贫困户与老党员进行精准走访，举办了“敬老爱老”活动；通过“慈善信托”向贫困老人们捐赠了60台电热锅，为山区的冬天加把柴火；携手行业头部公司制作公益画报，呼吁“晋心晋力，做到尽善尽美”。
11.党风廉政建设
公司党委、纪委谨记习近平总书记视察山西重要讲话重要指示精神的殷切嘱托，压紧压实责任，以制度建设为纲，先后制定修订了《关于进一步落实全面从严治党主体责任的工作措施》《落实全面从严治党主体责任清单》等制度，规范引领发展；以层层落实为本，“党委会＋党建工作专项会＋支委会”三级联动，定期对各项工作进行“回头看”，确保从严、从实、从细；以守土有责为要，党委统筹安排，各支部严格推进，有效落实政治生态建设与警示教育活动各项工作，引导筑牢思想防线、守牢廉洁底线。
（六）未来展望
2021年是“十四五”开局之年，中央经济工作会议确定坚持扩大内需、全面推进改革开放等八项重点任务，强调要继续做好“六稳”“六保”工作，持续激发市场主体活力，强化普惠金融服务，以改善民生为导向扩大消费和有效投资等。金融支持实体经济发展，加大对科技创新、小微企业、绿色发展的支持，服务我省国企国资改革，仍将是公司履行好企业社会责任的重点内容。公司将坚持以习近平新时代中国特色社会主义思想为遵遁，全面贯彻中央经济工作会议精神、全省经济工作会议精神，不忘初心、牢记使命，用非常之力、下恒久之功，加快推进高质量转型发展，确保高质量完成各项工作，为我省转型发展、山西金控发展壮大贡献信托力量。
八、生产经营情况
（一 )坚守金融服务实体经济的初心和使命，以信托计划、产业基金等多种途径为各类工商企业提供信托资金351.07亿元，为山西省重点工程建设提供信托资金0.50亿元。
（二）坚持改革破题，以坚定的市场化步伐推进各项工作，通过一年的努力，市场化改革的质效已得到凸显。
1.基础管理工作得到夯实。“业绩上、薪酬升，业绩下、薪酬降”的薪酬激励机制已基本落地，员工的动能、潜力得以充分调动；报告期内，公司新增制度流程12项，修订制度流程13项，助推业务转型。
2.风险管理工作愈发扎实。公司对新增项目严格执行四级风控管理制度，对项目全程管控，坚持事前预防、事中控制、事后监督三位一体原则，履职尽责。公司设立四个资产保全部，任务到部门，责任到员工，机构、人员、任务三到位。
3.业务创新趋于多元。报告期内，公司继续开展绿色金融循环经济系列财产权信托业务，大力创新发展消费金融业务，助力人民美好生活，同时，积极转型开展标品投资业务。
九、大额度资金运作
（一）重大投资
报告期内，公司自有资金无重大投资情况。
（二）重大融资
报告期内，公司向山西金融投资控股集团有限公司借入资金6亿元，截止本期期末，公司借入资金余额3.7亿元。
（三）资产抵押
报告期内，公司无资产抵押情况。
（四）质押及对外担保
报告期内，公司无质押及对外担保情况。
（五）对外提供借款
2018 年10 月，本公司以自有资金向山西飞流电力工程有限公司发放贷款3,000 万元。2018 年11 月归还1,000 万元，2019 年2 月归还1,000万元，2020 年10 月归还200 万元，截止报告期末自营贷款余额800 万元。
（六）年度对外捐赠情况
报告期内，“晋善慈善信托”的资金用于石楼县中小学校基建工程；向临县三交镇贫困户捐赠炊具，用于改善当地老百姓的生活条件；“汇丰晋信•晋信爱心信托”项目将项下剩余财产全部捐赠给岢岚县中学。
（七）境外投资等非日常经营性资金运作情况
报告期内，公司自有资金无境外投资等非日常经营性资金运作情况。
十、职工权益维护
（一）全年劳动合同签订数
公司依法与全体员工签订劳动合同。
（二）维护职工权益
按时发放薪酬，足额缴纳五险二金，关爱职工身体健康，定期安排全员体检。
（三）人才培训计划及落实情况
2020年，积极组织高管、中层及业务骨干参加信托业协会、监管机构、金融同业及山西金控集团组织的各类线上培训学习，并根据信托行业发展趋势及公司内部培训需求，组织开展各类专题培训21场。
（四）全年工会工作情况概述
工会充分发挥作用，以维护职工合法权益为核心，尽心尽力，脚踏实地为职工做好事、办实事、解难事，为公司改革转型、创新发展做出积极贡献。
山西信托股份有限公司
2021年6月
