2019年度财务等重大信息公开报告
一、企业基本情况
（一）中文名称及简称：山西信托股份有限公司（中文缩写：山西信托）
（二）英文名称及缩写：Shanxi Trust Co., Ltd.（STC）
（三）法定代表人：刘叔肄
（四）股东名称：山西金融投资控股集团有限公司、太原市海信资产管理有限公司、山西国际电力集团有限公司
（五）注册地址：山西省太原市府西街69号
（六）经营范围：资金信托；动产信托；不动产信托；有价证券信托；其他财产或财产权信托；作为投资基金或者基金管理公司的发起人从事投资基金业务；经营企业资产的重组、购并及项目融资、公司理财、财务顾问等业务；受托经营国务院有关部门批准的证券承销业务；办理居间、咨询、资信调查等业务；代保管及保管箱业务；以存放同业、拆放同业、贷款、租赁、投资方式运用固有财产；以固有财产为他人提供担保；从事同业拆借；法律法规规定或中国银行业监督管理委员会批准的其他业务；以上业务范围包括本、外币业务。
（七）办公地址及邮政编码：山西省太原市府西街69号，030002
（八）网址：http://www.sxxt.net
（九）电子信箱:websxxt@sxxt.net
（十）简介：2002年4月，经中国人民银行总行核准，公司吸收合并太原市信托投资公司，增加了新的股东，重新登记改制为山西信托投资有限责任公司；2007年8月，经中国银行业监督管理委员会核准，公司更名为山西信托有限责任公司；2013年4月，经中国银行业监督管理委员会核准，公司更名为山西信托股份有限公司。截至本报告期末，公司注册资本人民币13.57亿元，其中：山西金融投资控股集团有限公司持股90.7%，太原市海信资产管理有限公司持股8.3%，山西国际电力集团有限公司持股1.0%。
二、主要财务数据、财务指标、财务会计报告和审计报告摘要
（一）主要财务数据、财务指标
1、报告期主要财务数据
单位:元
|
项目 |
2018年 |
2019年 |
同比增减 |
|
营业收入 |
301,304,830 |
192,164,582 |
-36.22% |
|
管理费用 |
221,299,007 |
206,683,636 |
-6.60% |
|
利润总额 |
7,688,675 |
17,390,332 |
126.18% |
|
净利润 |
14,084,800 |
16,570,314 |
17.65% |
2、报告期主要补充财务数据
单位：元
|
项目 |
2018年12月31日 |
2019年12月31日 |
同比增减 |
|
资产 |
4,626,552,478 |
4,352,190,988 |
-5.93% |
|
负债 |
2,743,665,910 |
2,423,848,865 |
-11.66% |
|
所有者权益 |
1,882,886,568 |
1,928,342,123 |
2.41% |
|
应收款项 |
54,904,080 |
65,681,289 |
19.63% |
|
应付款项 |
|
|
|
|
固定资产净值 |
29,869,659 |
27,646,318 |
-7.44% |
|
应交税费 |
13,269,039 |
9,717,035 |
-26.77% |
3、报告期内所有者权益变动情况
单位：元
|
|
期初数 |
本年增加 |
本年减少 |
期末数 |
|
股本 |
1,357,000,000 |
|
|
1,357,000,000 |
|
资本公积 |
89,839,936 |
|
38,565,564 |
51,274,372 |
|
其他综合收益 |
-584,929 |
67,437,754 |
|
66,852,825 |
|
盈余公积 |
66,189,484 |
3,046,668 |
|
69,236,152 |
|
风险准备 |
237,637,357 |
4,570,002 |
|
242,207,359 |
|
未分配利润 |
129,205,543 |
9,345,952 |
|
138,551,495 |
|
少数股东权益 |
3,599,177 |
|
379,257 |
3,219,920 |
|
合计 |
1,882,886,568 |
84,400,376 |
38,944,821 |
1,928,342,123 |
（二）审计报告意见重要部分摘要
审计意见：
我们审计了后附的山西信托股份有限公司（以下简称“山西信托”）财务报表，包括2019年12月31日的合并及母公司资产负债表，2019年度的合并及母公司利润表、合并及母公司现金流量表、合并及母公司股东权益变动表以及相关财务报表附注。
我们认为，后附的财务报表在所有重大方面按照中华人民共和国财政部颁布的企业会计准则的规定编制，公允反映了山西信托2019年12月31日的合并及母公司财务状况以及2019年度的合并及母公司经营成果和现金流量。
毕马威华振会计师事务所 (特殊普通合伙) 中国注册会计师
中国 北京 唐莹慧 马新
2020年4月24日
三、薪酬情况
（一）报告期内，公司董事会共由7名董事组成，其中董事长1名、董事4名、职工董事1名、独立董事1名；监事会共由4名监事组成；高级管理人员共11名。具体情况见下表。
现任董事、监事及高级管理人员基本情况表
|
|
姓名 |
性别 |
年龄 |
选任日期 |
职务 |
|
董
事
|
刘叔肄 |
男 |
54 |
2016年6月 |
现任山西信托股份有限公司党委书记、董事长。 |
|
雷淑俊 |
女 |
50 |
2019年12月 |
现任山西信托股份有限公司党委副书记、总经理。 |
|
|
武 旭 |
男 |
41 |
2017年11月 |
现任山西金融投资控股集团有限公司综合管理部总经理。 |
|
|
赵雅明 |
男 |
49 |
2015年6月 |
现任太原市海信资产管理有限公司工会主席、投资部主任、风控部主任。 |
|
|
王建军 |
男 |
47 |
2013年5月 |
现任晋能集团吕梁公司党委书记、执行董事。 |
|
|
杨鹏霄 |
男 |
39 |
2017年8月 |
现任山西信托股份有限公司信托业务四部总经理。 |
|
|
陈 凯 |
男 |
43 |
2016年11月 |
现任万商天勤（上海）律师事务所合伙人、律师，兼任山西信托股份有限公司、宣城市华菱精工科技股份有限公司、无锡德林海环保科技股份有限公司、上海雅仕投资发展股份有限公司独立董事。 |
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|
监
事 |
牛海芳 |
女 |
49 |
2013年5月 |
现任太原市海信资产管理有限公司副总经理。 |
|
宋晓伟 |
女 |
55 |
2013年5月 |
|
|
|
逄 晶 |
女 |
42 |
2017年4月 |
现任山西信托股份有限公司纪委副书记、纪检监察室主任。 |
|
|
王 浩 |
男 |
42 |
2017年4月 |
现任山西信托股份有限公司信托业务二部总经理。 |
|
|
高 级 管 理 人 员 |
雷淑俊 |
女 |
50 |
2019年12月 |
现任山西信托股份有限公司党委副书记、总经理。 |
|
崔 强 |
男 |
47 |
2019年12月 |
现任山西信托股份有限公司党委副书记、山西金融租赁有限公司董事。 |
|
|
乔彦林 |
男 |
56 |
2016年12月 |
现任山西信托股份有限公司专职党委副书记。 |
|
|
邢秉华 |
男 |
51 |
2016年12月 |
现任山西信托股份有限公司党委委员、纪委书记。 |
|
|
陈 强 |
男 |
51 |
2013年5月 |
现任山西信托股份有限公司党委委员、副总经理、董事会秘书。 |
|
|
赵小军 |
男 |
57 |
2017年7月 |
现任山西信托股份有限公司总经理助理。 |
|
|
刘凌鹏 |
男 |
46 |
2017年6月 |
现任山西信托股份有限公司总经理助理。 |
|
|
温国志 |
男 |
50 |
2017年6月 |
现任山西信托股份有限公司总经理助理。 |
|
|
刘拓旺 |
男 |
57 |
2017年7月 |
现任山西信托股份有限公司风控总监。 |
|
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吴 岗 |
男 |
48 |
2017年6月 |
现任山西信托股份有限公司投资总监。 |
报告期内，在公司领取报酬的董事、监事和高级管理人员共15人，实际获得的税后报酬为1909.68万元；员工2019年人均收入为38.30万元。
四、董事会报告摘要
报告期内，公司实现营业收入19,216万元，公司实现利润总额1,739万元，实现净利润1,657万元，固有资产总额为43.52亿元，净资产为19.28亿元，管理信托资产规模373亿元。报告期内，公司共召开董事会会议一次，临时董事会会议八次。董事会认真执行股东大会决议和股东大会授权事项，没有违反法律、法规和《公司章程》或损害公司利益的行为。
五、重大事件
（一）重要人事任免
报告期内，经山西金融投资控股集团有限公司推荐，公司董事会提名，公司股东大会选举雷淑俊为山西信托股份有限公司董事（已经山西银保监局核准）。
经公司董事长提名，董事会审议通过，并经山西银保监局核准，聘任雷淑俊为公司总经理。
（二）重大产权变动
报告期内，公司无重大产权变动情况。
（三）重大改制改组情况
报告期内，公司无重大改制改组情况。
（四）重大突发事件、热点事件
报告期内，公司无重大突发事件、热点事件情况。
（五）重大不良资产处置、核销
报告期内，公司无重大不良资产处置、核销情况。
（六）重大未决诉讼
1、固有业务：报告期内未发生重大诉讼事项。
2、信托业务：
2018年11月，公司向法院申请执行，执行对象为山西沃德建筑工程有限公司等，执行金额47393.39万元，目前案件正在执行中。
（七）利润分配
报告期内，公司无利润分配情况。
（八）金融衍生业务
报告期内，公司无金融衍生业务等情况。
六、年度财务预算执行情况
单位：万元
|
项目 |
年度预算 |
实际完成 |
年度预算完成情况 |
|
营业收入 |
23,041 |
19,216 |
83.40% |
|
利润总额 |
2,281 |
1,739 |
76.24% |
|
净利润 |
1,631 |
1,657 |
101.59% |
七、企业履行社会责任情况
（一）经济责任
1.经营责任
2019年，公司实现营业收入19,216万元，实现利润总额1,739万元，实现净利润1,657万元，固有资产总额为43.52亿元，净资产为19.28亿元，管理信托资产规模373亿元。
2.产业发展
（1）持续服务工商企业金融需求
2019年，公司不断提升服务实体经济质效，共为各类工商企业提供信托资金325.97亿元。其中，为我省转型综改建设相关近50家企业提供资金支持100.96亿元，为我省重点工程建设提供信托资金9000万元。
（2）积极助力供给侧结构性改革
2016年以来，在党中央、国务院推进供给侧结构性改革的决策部署下，淘汰了一批技术落后、生产过剩的生产线与厂区，需要专业的资源回收再利用行业提供环保和技术支持。2019年，公司绿色信托“循环经济系列财产权信托” 募集资金31,065万元，专门服务于资源循环再利用企业，为废弃厂区拆除工程提供金融支持。
（3）加大对小微及民营企业金融服务力度
公司在纾困民营企业、服务小微企业方面积极作为，找痛点、抓重点、解难点，不仅重视传统产业转型升级，也为康养、信息等新兴产业提供融资服务。2019年，为山西1家康养企业提供信托贷款5,000万元，为1家信息技术公司提供信托贷款1,000万元。
（4）不断提升“三农”金融服务水平
公司发起设立的山西农业产业发展基金，投资项目涵盖制造业、生物制药、食品加工、蔬菜配送、养殖业、批发零售业、商贸等行业，绝大多数为山西扶贫办名录企业和农业龙头企业，部分借款企业已获得了当地农委等单位的贷款贴息。农业产业基金的设立，有效缓解了涉农企业融资困难，拓宽了三农金融服务渠道。
（二）安全责任
1.安全理念和文化
公司始终坚持“规范、稳健”发展的经营方针，秉持“奉献社会、服务客户、回报股东、成就员工”的经营理念，集社会资源服务社会，代客户理财回报客户，努力为社会、客户提供更加优质、便捷、专业、安全的综合性金融服务。
2.安全举措
一是遵循“事前预防、事中控制、事后监督”的原则，明确每个项目对应的直接责任人、直接领导责任人和主要领导责任人，同时以“立体防控、安全发展”为抓手，以“控制增量、化解存量”为手段，以全方位做好金融风险防范为目的，严格准入，严控增量风险；部门、人员、任务三到位，化解存量风险。
二是不断优化信访维稳工作，根据省委省政府、山西银保监局和山西金控集团关于做好信访维稳工作的要求，积极畅通信访渠道，强化不稳定因素排查力度，靶向制定针对性突发事件应急预案，多方位努力提升信访维稳应急处置能力。
三是扎实做好安防工作，牢固树立“安全第一，以人为本”的思想，完善相关规章制度与各类操作流程，加强员工安全教育、加大培训力度，保障公司各项事业稳定发展。
四是认真开展内部治安防控工作，认真对标《中华人民共和国反恐怖主义法》的有关要求，不断完善办公区域的软硬件水平，2019年度，公司未发生治安问题。
3.职业安全健康
公司将员工作为企业的宝贵财富和支撑发展的重要力量，致力于维护员工权益，保障员工生命健康，确保福利待遇，改善工作生活环境，建立个人发展通道，坚持“以人为本”发展理念，将构建和谐社会目标落到实处。
（三）创新责任
1.加强制度引领与科技支撑，推动业务转型发展
2019年，公司继续加强制度引领和科技支撑工作，新增2个创新业务指导意见，有力推动了消费金融、房屋抵押贷款等业务落地；持续加强金融科技建设，积极探寻大数据、云计算等信息科技的支持；成功上线面向C端客户的APP“晋盈汇”，进一步拓宽了募资渠道。
2.开展消费金融业务创新，服务人民美好生活
公司响应国家扩大内需战略号召，积极开展消费金融业务。一方面，以制度创设引领业务创新，发布消费金融业务指导意见；另一方面，以金融科技建设支持业务发展，推动在线审批及运维系统搭建工作。
（四）环境责任
1.打好污染防治攻坚战
公司将绿色信托作为创新业务发展重点，支持环保绿色行业发展，支持生态保护与修复工作。2019年，“循环经济系列财产权信托计划”募集资金31,065万元，用于废旧厂区资源循环再利用项目，支持绿色环保行业发展；“信德44号信托计划”募集资金5,343万元，用于支持文峪河、磁窑河流域生态保护修复与治理。
2.绿色办公支持低碳生活
公司持续升级办公系统、业务审批系统、财务管理系统等工作平台，扩展无纸化办公领域，将参与绿色低碳生活落实到每一位员工的日常工作中去，切实提高全员绿色低碳生活意识。
（五）企业责任
1.打好精准扶贫攻坚战
公司积极对接山西金控临县扶贫工作队，结合三交镇青家堰村结对户实际，细化“靶向措施”，坚持以心贴心的思想、实打实的行动做扎实结对帮扶工作。同时，充分利用信托牌照特性，为贫困地区注入资金流。2019年，晋善慈善信托计划向深度贫困县广灵县香炉台小学的孩子们捐赠了生活物资；向石楼县第三中学捐赠14.1万元，用于维修改造暖气，使100多个孩子能够在寒冬安心学习。
2.满足人民多样化的财富管理需求
公司一方面通过专业咨询服务及多样化投资期限、收益类型的信托产品线，为客户财富保值增值提供综合理财方案；另一方面，对有财富传承需求的客户，可通过家族信托等形式为其提供定制化的财富管理方案，实现委托人和受益人的多元化目标。
3.积极开展金融知识普及和消费者权益保护宣传工作
公司一方面持续完善消费者权益保护制度体系建设，在营业场所开展金融知识普及工作；另一方面，落实好监管部门消费者权益保护工作安排，开展各类专项活动。2019年，公司开展了“3·15”银行业消费者权益保护教育宣传周活动、“金融知识进万家”活动、“反洗钱”宣传月等活动，将宣传普及工作常抓不懈，取得了良好的社会反响。
2.员工情况
公司总员工241人（包含子公司及外派人员）。
3.劳动保障
公司严格遵守《劳动法》、《劳动合同法》、《劳动合同法实施条例》等法律法规，按照平等、自愿、协商一致的原则依法与所有员工签订劳动合同，劳动合同签订率达100%，未发生因劳动关系管理引发的劳动争议。
4.培训与成长
公司紧紧围绕年初经营目标，制定了2019年度公司员工培训计划和《2019年度员工内部培训实施方案》，充分利用各项资源，围绕信托行业发展新趋势、监管新要求，策划了一系列关于公司业务开展、法律合规管理、项目风险管理和处置、客户服务、党建知识、健康生活等相关培训活动。通过“走出去、请进来”外训和内训相结合的方式，分层次、差异化对员工进行培训。全年组织各类培训39项，参加培训人员1500人次。
5.薪酬福利
公司按照国家相关规定建立有效约束机制，明确薪酬、福利、五险两金的发放标准和发放时间，保证按时足额交付。公司通过工会组织，与员工建立良好的沟通机制，倾听基层员工的心声，自觉维护员工权益，形成了员工与企业互相推进，共同发展的良好局面。
6.纳税情况
2019年公司缴纳企业所得税、增值税、印花税等共计9,404.97万元。
7.扶贫救灾
扶贫工作是国有企业最重要的政治责任和社会责任。公司一方面在上级党委的领导下，扎实做好临县青家堰村、凰背局村结对帮扶工作与“156金融资产收益增收计划”相关工作，另一方面也积极与同行同业加大联系，充分发挥信托制度优势，为精准扶贫工作引入更多金融活水。
8.党风廉政建设
公司党委、纪委严格按照主体责任和监督责任的划分，持续推进党风廉政建设工作向纵深发展。2019年度，在上级党委、纪委的坚强领导下，山西信托党委、纪委认真学习贯彻党的十九大、十九届二中、三中、四中全会精神，进一步强化党对全面工作的领导，不忘初心扬好帆，牢记使命葆本色；进一步强化市场化改革的力度，改革创新破难题，奋发有为谋新篇；进一步强化责任担当意识，扑下身子干工作，铆足干劲向前进；进一步强化党风廉政建设，主体责任再压实，四位一体堵死角，坚决以思想的清醒、理论的坚定、行动的果敢迎难而上、砥砺前行，全力推进基础管理上台阶、风险化解显成效、业务创新获突破。
（六）未来展望
2020年是全面建成小康社会和“十三五”规划的收官之年，是我省转型发展强基固本的关键之年，公司将坚持以习近平新时代中国特色社会主义思想为遵遁，全面贯彻中央经济工作会议精神、全省经济工作会议精神，不忘初心、牢记使命，用非常之力、下恒久之功，加快推进高质量转型发展，确保高质量完成各项工作，为我省转型发展、山西金控发展壮大贡献信托力量。
八、生产经营情况
（一）坚守金融服务实体经济的“初心”“使命”，以信托计划、产业基金等多元方式共为各类工商企业提供信托资金326亿元，其中为我省转型综改建设相关近50家企业提供资金支持101亿元。
（二）坚决确保国有资产的保值增值。2019年，公司净资产收益率为1.83%，资本保值增值率为104.84%。
（三）坚持改革破题，以坚定的市场化步伐推进各项工作，通过一年的努力，市场化改革的质效已得到凸显。
1.基础管理工作得到夯实。“业绩上、薪酬升，业绩下、薪酬降”的薪酬激励机制已基本落地，员工的动能、潜力得以充分调动；全年还新定制度21个，修订制度63个，助推业务转型。
2.风险管理工作愈发扎实。从源头锁定增量风险，不断完善项目独调机制，确保高质量准入；“三严”“四级风控”机制有效运行，存量风险在发展中逐步得到化解。
3.业务创新趋于多元。全力推进绿色信托、慈善信托等创新业务的布局，同时与不同行业头部公司就其专属领域开展消费信托业务进行了对接和储备。
4.信息化发展渐唱主角。先后制定消费金融、普惠金融系列规范性文件，尝试大数据、云计算在资产端与资金端方面的应用。
九、大额度资金运作
（一）重大投资
报告期内，公司自有资金无重大投资情况。
（二）重大融资
报告期内，公司向中国信托业保障基金有限责任公司拆入资金1.5亿元，截止本期期末，公司拆入资金余额1.5亿元。
（三）资产抵押
报告期内，公司无资产抵押情况。
（四）质押及对外担保
报告期内，公司无质押及对外担保情况。
（五）对外提供借款
2018 年10 月本公司以自有资金向山西飞流电力工程有限公司发放贷款3,000 万元，2018年11 月山西飞流电力工程有限公司归还贷款本金1,000 万元，2019年2月归还1,000万元，截止报告期末贷款余额1,000 万元。
（六）年度对外捐赠情况
报告期内，公司积极开展“送温暖、献爱心”捐助活动并通过“晋善慈善信托计划”等为广灵县、石楼县、岢岚县的孩子们捐助了20余万元的资金与物资，帮助他们安心读书、圆梦大学。
（七）境外投资等非日常经营性资金运作情况
报告期内，公司自有资金无境外投资等非日常经营性资金运作情况。
十、职工权益维护
（一）全年劳动合同签订数
公司依法与全体员工签订劳动合同。
（二）维护职工权益
按时发放薪酬，足额缴纳五险二金，关爱职工身体健康，定期安排全员体检。
（三）人才培训计划及落实情况
2019年，积极组织高管、中层及业务骨干参加信托业协会、监管机构、金融同业及山西金控集团组织的各类培训学习，安排青年业务骨干参加中国信托业协会全员培训，并根据信托行业发展趋势及公司内部培训需求，开展各类专题培训近40场。
（四）全年工会工作情况概述
工会充分发挥作用，以维护职工合法权益为核心，尽心尽力，脚踏实地为职工做好事、办实事、解难事，为公司改革转型、创新发展做出积极贡献。
2020年6月30日
