山西信托股份有限公司
2018年度财务等重大信息公开报告
一、企业基本情况
（一）中文名称及简称：山西信托股份有限公司（中文缩写：山西信托）
（二）英文名称及缩写：Shanxi Trust Co., Ltd.（STC）
（三）法定代表人：刘叔肄
（四）股东名称：山西金融投资控股集团有限公司、太原市海信资产管理有限公司、山西国际电力集团有限公司
（五）注册地址：山西省太原市府西街69号
（六）经营范围：资金信托；动产信托；不动产信托；有价证券信托；其他财产或财产权信托；作为投资基金或者基金管理公司的发起人从事投资基金业务；经营企业资产的重组、购并及项目融资、公司理财、财务顾问等业务；受托经营国务院有关部门批准的证券承销业务；办理居间、咨询、资信调查等业务；代保管及保管箱业务；以存放同业、拆放同业、贷款、租赁、投资方式运用固有财产；以固有财产为他人提供担保；从事同业拆借；法律法规规定或中国银行业监督管理委员会批准的其他业务；以上业务范围包括本、外币业务。
（七）办公地址及邮政编码：山西省太原市府西街69号，030002
（八）网址：http://www.sxxt.net
（九）电子信箱:websxxt@sxxt.net
（十）简介：2002年4月，经中国人民银行总行核准，公吸收合并太原市信托投资公司，增加了新的股东，重新登记改制为山西信托投资有限责任公司；2007年8月，经中国银行业监督管理委员会核准，公司更名为山西信托有限责任公司；2013年4月，经中国银行业监督管理委员会核准，公司更名为山西信托股份有限公司。截至本报告期末，公司注册资本人民币13.57亿元，其中：山西金融投资控股集团有限公司持股90.7%，太原市海信资产管理有限公司持股8.3%，山西国际电力集团有限公司持股1.0%。
二、主要财务数据、财务指标、财务会计报告和审计报告摘要
（一）主要财务数据、财务指标
1、报告期主要财务数据
单位:元
|
项目 |
2017年 |
2018年 |
同比增减 |
|
营业收入 |
288,677,399 |
301,304,830 |
4.37% |
|
管理费用 |
198,341,299 |
221,299,007 |
11.57% |
|
利润总额 |
48,704,772 |
7,688,675 |
-84.21% |
|
净利润 |
51,754,525 |
14,084,800 |
-72.79% |
2、报告期主要补充财务数据
单位：元
|
项目 |
2017年12月31日 |
2018年12月31日 |
同比增减 |
|
资产 |
3,840,599,067 |
4,626,552,478 |
20.46% |
|
负债 |
1,808,124,526 |
2,743,665,910 |
51.74% |
|
所有者权益 |
2,032,474,541 |
1,882,886,568 |
-7.36% |
|
应收款项 |
38,963,148 |
54,904,080 |
40.91% |
|
应付款项 |
|
|
|
|
固定资产净值 |
31,875,027 |
29,869,659 |
-6.29% |
|
应交税费 |
-4,367,818 |
13,269,039 |
|
3、报告期内所有者权益变动情况
单位：元
|
|
期初数 |
本年增加 |
本年减少 |
期末数 |
|
股本 |
1,357,000,000 |
|
|
1,357,000,000 |
|
资本公积 |
89,839,936 |
|
|
89,839,936 |
|
其他综合收益 |
136,177,344 |
|
136,762,273 |
-584,929 |
|
盈余公积 |
65,084,557 |
1,104,927 |
|
66,189,484 |
|
风险准备 |
235,979,966 |
1,657,391 |
|
237,637,357 |
|
未分配利润 |
144,143,517 |
|
14,937,974 |
129,205,543 |
|
少数股东权益 |
4,249,221 |
|
650,044 |
3,599,177 |
|
合计 |
2,032,474,541 |
2,762,318 |
152,350,291 |
1,882,886,568 |
（二）审计报告意见重要部分摘要
审计意见：
我们审计了后附的山西信托股份有限公司财务报表，包括2018年12月31日的合并及母公司资产负债表，2018年度的合并及母公司利润表、合并及母公司现金流量表、合并及母公司股东权益变动表以及相关财务报表附注。
我们认为，后附的财务报表在所有重大方面按照中华人民共和国财政部颁布的企业会计准则的规定编制，公允反映了山西信托2018年12月31日的合并及母公司财务状况以及2018年度的合并及母公司经营成果和现金流量。
毕马威华振会计师事务所 (特殊普通合伙) 中国注册会计师
中国 北京 程海良 马新
2019年4月19日
三、薪酬情况
（一）报告期内，公司董事会共由6名董事组成，其中董事长1名、董事3名、职工董事1名、独立董事1名;监事会共由4名监事组成；高级管理人员共10名。具体情况见下表。
现任董事、监事及高级管理人员基本情况表
|
|
姓名 |
性别 |
年龄 |
选任日期 |
职务 |
|
董
事
|
刘叔肄 |
男 |
53 |
2016年6月 |
现任山西信托股份有限公司党委书记、董事长、总经理（2019年1月起，不再担任总经理职务）。 |
|
武 旭 |
男 |
40 |
2017年11月 |
现任山西金融投资控股集团有限公司董事会办公室（办公室）副主任（主持工作）。 |
|
|
赵雅明 |
男 |
48 |
2015年6月 |
现任太原市海信资产管理有限公司工会主席、投资部主任、风控部主任。 |
|
|
王建军 |
男 |
46 |
2013年5月 |
现任山西国际电力集团有限公司产业管理部经理。 |
|
|
杨鹏霄 |
男 |
38 |
2017年8月 |
现任山西信托股份有限公司同业信托部总经理。 |
|
|
陈 凯 |
男 |
42 |
2016年11月 |
现任万商天勤（上海）律师事务所合伙人、律师。 |
|
|
监
事 |
牛海芳 |
女 |
48 |
2013年5月 |
现任太原市海信资产管理有限公司副总经理。 |
|
宋晓伟 |
女 |
54 |
2013年5月 |
现任晋能集团有限公司资本运作中心部长。 |
|
|
逄 晶 |
女 |
41 |
2017年4月 |
现任山西信托股份有限公司纪委副书记、纪检监察室主任。 |
|
|
王 浩 |
男 |
41 |
2017年4月 |
现任山西信托股份有限公司股权信托部总经理。 |
|
|
高 级 管 理 人 员 |
刘叔肄 |
男 |
53 |
2013年5月 |
现任山西信托股份有限公司党委书记、董事长、总经理（2019年1月起，不再担任总经理职务）。 |
|
乔彦林 |
男 |
55 |
2016年12月 |
现任山西信托股份有限公司专职党委副书记。 |
|
|
邢秉华 |
男 |
50 |
2016年12月 |
现任山西信托股份有限公司党委委员、纪委书记。 |
|
|
雷淑俊 |
女 |
49 |
2013年5月 |
现任山西信托股份有限公司党委委员、副总经理、财务总监。 |
|
|
陈 强 |
男 |
50 |
2013年5月 |
现任山西信托股份有限公司党委委员、副总经理、董事会秘书。 |
|
|
赵小军 |
男 |
56 |
2017年7月 |
现任山西信托股份有限公司总经理助理。 |
|
|
刘凌鹏 |
男 |
45 |
2017年6月 |
现任山西信托股份有限公司总经理助理。 |
|
|
温国志 |
男 |
49 |
2017年6月 |
现任山西信托股份有限公司总经理助理。 |
|
|
刘拓旺 |
男 |
56 |
2017年7月 |
现任山西信托股份有限公司风控总监。 |
|
|
吴 岗 |
男 |
47 |
2017年6月 |
现任山西信托股份有限公司投资总监。 |
（二）报告期内，在公司领取报酬的董事、监事和高级管理人员共14人，实际获得的税后报酬为1573.54万元；员工2018年人均收入为34.96万元。
四、董事会报告摘要
报告期内，公司实现营业收入30,130万元，公司实现利润总额769万元，实现净利润1,408万元，固有资产总额为46.27亿元，净资产为18.83亿元，管理信托资产规模438亿元。报告期内，公司共召开董事会会议三次，临时董事会会议四次。董事会认真执行股东大会决议和股东大会授权事项，没有违反法律、法规和《公司章程》或损害公司利益的行为。
五、重大事件
（一）重要人事任免
报告期内，公司无重要人事任免情况。
（二）重大产权变动
报告期内，公司无重大产权变动情况。
（三）重大改制改组情况
报告期内，公司无重大改制改组情况。
（四）重大突发事件、热点事件
报告期内，公司无重大突发事件、热点事件情况。
（五）重大不良资产处置、核销
报告期内，公司无重大不良资产处置、核销情况。
（六）重大未决诉讼
1、固有业务：报告期内未发生重大诉讼事项。
2、信托业务：
2013年10月23日，公司按委托人指令向法院提起诉讼，起诉对象为甘肃七个井矿业有限公司，涉案本金52521万元，该项目为被动管理类，公司已胜诉，目前仍处于执行阶段。
2013年10月23日，公司向法院提起诉讼，起诉对象为山西中景泰房地产开发有限公司。2014年6月6日，公司取得胜诉判决，判决被告应归还本金金额为9850万元，现仍在执行阶段。
2015年10月26日，公司向法院申请执行，执行对象为山西联盛能源投资有限公司项目六个保证人，涉案本金50,000万元；2015年11月10日，公司取得执行裁定。2017年4月20日，吕梁市中院裁定通过《山西联盛能源有限公司等三十二家公司重整计划草案》。该项目为被动管理类，目前执行案件因山西联盛能源投资有限公司合并重整程序而中止执行。
（七）利润分配
报告期内，根据本公司于2018年10月29日召开的2018年股东大会第三次会议决议，本公司2017年度股利分配方案为向股东分配现金股利人民币26,070,065元。
（八）金融衍生业务
报告期内，公司无金融衍生业务等情况。
六、年度财务预算执行情况
单位：万元
|
项目 |
年度预算 |
实际完成 |
年度预算完成情况 |
|
营业收入 |
32,768 |
30,130 |
91.95% |
|
利润总额 |
11,104 |
769 |
6.93% |
|
净利润 |
8,596 |
1,408 |
16.38% |
七、企业履行社会责任情况
（一）经济责任
1、经营责任
2018年，公司实现营业收入30,130万元，实现利润总额769万元，实现净利润1,408万元，2018年末公司固有资产总额为462,655万元，净资产总额188,289万元，管理信托资产规模438亿元。
2、产业发展
公司业务转型和创新的重点是按照中央五大发展理念，紧紧围绕“供给侧改革”、“三去一降一补”的要求，并根据山西省具体特点展开。
（1）支持转型发展 服务实体经济
2018年，公司按照监管部门相关要求，积极响应，精心组织，立足山西实际，明确工作机制，落实责任部门，细化任务分解，以高度的责任担当意识切实增强支持实体经济发展力度，坚持回归本源，专注主业，优化资源配置，以服务实体经济为根本目标，提高风险防控能力，进一步提升公司服务实体经济质效。截止2018年年底，公司共为各类工商企业提供信托资金规模321.1亿元，其中为我省转型综改建设50多家相关企业提供资金支持65.06亿元，为重点工程建设提供信托资金3.86亿元，为我省中小企业累计提供了13.15亿元的资金支持，有效降低了企业的融资成本。
（2）扩大“三农”供给 支持民生事业
公司积极推进我省发展现代农业、增加农民收入、建设社会主义新农村三大任务的实施落实，通过设立的农业产业基金服务“三农”，其中部分借款企业已经获得了当地农委等单位的贷款贴息，项目涵盖制造业、生物制药、食品加工、蔬菜配送、养殖业、批发零售业、商贸等行业，绝大多数为山西扶贫办名录企业和农业龙头企业，有效缓解了我省中小企业融资难问题。同时，公司关注城市绿化、交通、煤气化、供热、供水、保障房、教育、卫生、社会保障等建设，服务居民生活，支持省内民生事业发展。
（3）坚持以人为本 促进和谐发展
公司秉承“以人为本”理念，关注员工合法权益的保障，关爱员工生活，通过打造多元培训体系，积极构建多渠道职业发展通道；完善多维度绩效考核机制，建立良性用人机制，鼓励员工积极进取，增强员工的自信心和创造力；开展丰富多彩的文体活动，构建和谐的职场氛围。
（4）关心困难群体 做好精准扶贫
公司按照山西省相关部门确定的关于“五位一体”金融精准扶贫的精神，以解决突出制约问题为重点，加大政策倾斜，聚焦精准发力，加大对深度贫困地区金融支持力度，助力我省脱贫攻坚战。通过设立 “山西信托·金融扶贫资金信托”计划，用以支持、带动临县贫困人口增收脱贫；成立“晋善慈善信托”公益信托，促进公益慈善事业的发展。公司多次派出员工赴临县青家墕村、凰背局村开展精准扶贫结对帮扶活动，并与临县人民政府、扶贫工作队等紧密合作，探索“金融扶贫+产业扶贫”，进一步巩固扶贫成果，扩大帮扶范围，助推深度贫困户脱贫。
（二）安全责任
1、安全理念和文化
公司始终坚持“规范、稳健”发展的经营方针，秉持“奉献社会、服务客户、回报股东、成就员工”的经营理念，集社会资源服务社会，代客户理财回报客户，努力为社会、客户提供更加优质、便捷、专业、安全的综合性金融服务。
2、安全举措
一是加大风险化解与处置力度，将“控制增量、化解存量”具体化、责任化，一企一策、积极处置。公司不良资产总额和不良资产率已连续下降。
二是扎实开展信访维稳工作，认真组织召开专题会议研究部署信访维稳各项工作，制定了一系列突发事件应急预案，并严格落实。
三是下大力气做好案防工作，以安全生产工作责任制落实为总抓手，以有效防范、坚决遏制重特大事故为目标，重点从消防安全、信息安全、风险资产处置安全等领域抓好安全生产。
四是认真开展内部治安防控工作，认真对标《中华人民共和国反恐怖主义法》的有关要求，不断完善办公区域的软硬件水平，2018年度，公司未发生任何治安问题。
3、职业安全健康
公司将员工作为企业的宝贵财富和支撑发展的重要力量，致力于维护员工权益，保障员工生命健康，确保福利待遇，改善工作生活环境，建立个人发展通道，坚持“以人为本”发展理念，将构建和谐社会目标落到实处。
（三）创新责任
1、创新体系建设
公司紧密联系实际，以创新为主线，定战略、谋转型，改机制、增活力，设制度、防风险，拓业务、促发展。报告期内，公司成立“山西信托·循环经济财产权信托”系列计划用于支持企业对一些产能过剩行业中的固定资产进行回收、处理，以自身行动支持绿色经济、发展绿色金融；成立“山西信托·晋信稳赢31号”集合资金信托计划专注于发展农村金融、普惠金融，以实际行动助力实体经济发展。
2、人才培养
公司坚持把人才的使用与培养有机结合，实现员工个人职业发展与公司战略发展的协调统一，通过不断深化人事制度改革，优化人力资源配置，积极促进业务发展。公司建立合理的员工晋升通道，秉承公司发展与员工职业成就协调一致的理念，深化人事制度改革，优化人才资源配置，促进公司各项业务有效开展。
（四）环境责任
公司长期关注环境保护产业发展，依托山西地域和资源优势，积极拓宽金融服务的领域，创新产品和融资方式，为发展绿色经济、培育绿色产业提供金融支持；公司积极倡导节能节排，绿色办公，按照建设“节约型公司”的构想与建议，从身边的小事做起，珍惜每一度电、每一滴水、每一张纸、每一件办公用品，减少一份污染，保存一份资源，作勤俭节约风尚的传播者、实践者、示范者。
（五）企业责任
1、致力推进财富管理
公司积极适应社会发展需求，提升金融服务质量，充分发挥信托多样性业务功能，丰富投资渠道，融通社会资本，利惠广大投资者，为委托人的最大利益服务。同时，公司高度重视消费者权益保护工作
一是保护消费者合法权益。为保护消费者合法权益，进一步提高金融服务水平，增强公众对公司的市场信心，促进公司健康发展，维护公平、公正的市场环境，保持金融体系稳定，公司今年积极修订《合格投资者甄别管理办法》、《客户信息资料保密制度》、《信托产品发行预约办法（试行）》、《客户风险承受能力测评制度》、《信托产品营销业务管理办法》、《信托计划信息披露管理办法》等相关制度，进一步完善了公司消保工作制度体系。同时，公司不断完善委托人咨询与投诉处理机制，以维护委托人合法利益为中心，通过委托人咨询与投诉处理，及时查找薄弱环节，防范风险隐患，促进了公司信托理财业务健康发展。
二是高度重视客户关系管理。公司不断完善产品发行机制，规范业务办理流程，建立客户沟通渠道，提高柜台服务能力，提升客户满意程度。同时，公司通过在公开宣传场所设立宣传点、设置咨询台、发放宣传资料等方式，向社会公众宣传讲解金融知识，逐步提升公众对信托业务的了解。同时通过媒体平台向公众宣传介绍信托理财知识，增加消费者对信托知识的认知和了解，提升了消费者保障自身资金财产安全的意识和能力。
三是适时对客户进行金融信托知识教育。为了使委托人理性地认知投资行为，公司适时对委托人进行理财教育，甄别投资者身份的真实性和收入来源的合法性，向委托人真实、全面、完整介绍信托计划的相关内容，使委托人在认购之前对信托计划有详细充分地了解和客观正确地评价，引导客户选择与自身财务状况，风险偏好，承受能力相适应的信托计划。
2、员工情况
公司总员工237人（包含子公司及外派人员）。
3、劳动保障
公司严格遵守《劳动法》、《劳动合同法》、《劳动合同法实施条例》等法律法规，按照平等、自愿、协商一致的原则依法与所有员工签订劳动合同，劳动合同签订率达100%，未发生因劳动关系管理引发的劳动争议。
4、培训与成长
公司紧紧围绕年初经营目标，制定了2018年度公司员工培训计划和《2018年度员工内部培训实施方案》，充分利用各项资源，围绕信托行业发展新趋势、监管新要求，策划了一系列关于公司业务开展、法律合规管理、项目风险管理和处置、客户服务、党建知识、健康生活等相关培训活动。通过“走出去、请进来”外训和内训相结合的方式，分层次、差异化对员工进行培训。全年组织各类培训40项，参加培训人员220人次。
5、薪酬福利
公司按照国家相关规定建立有效约束机制，明确薪酬、福利、五险两金的发放标准和发放时间，保证按时足额交付。公司通过工会组织，与员工建立良好的沟通机制，倾听基层员工的心声，自觉维护员工权益，形成了员工与企业互相推进，共同发展的良好局面。
6、纳税情况
2018年公司缴纳企业所得税、增值税、印花税等共计5143.90万元。
7、扶贫救灾
公司积极投身公益事业，充分发挥行业优势，从组织机构、人员保证、经费投入等方面入手，在关心困难群体、关注贫困地区发展等方面扶危济困，积极回馈社会。一年来，公司党委严格按照上级单位有关要求，再次与临县青家墕村、凰背局村困难群众进行了结对，并对上一年度结对户进行了“回头看”，通过一对一、点对点的帮扶，让困难群众有困难可第一时间与公司取得联系，帮助农户解决力所能及的实际问题。同时，公司不断优化慈善信托模式，促进慈善信托的精细化管理与高效化运作；积极组织“送温暖、献爱心”社会捐款活动，支持我省困难群众；开展金融知识进万家等宣传活动，增强社会公众金融意识。
8、党风廉政建设
公司党委、纪委严格按照主体责任和监督责任的划分，持续推进党风廉政建设工作向纵深发展。2018年度，在做好上级党委、纪委安排的工作的同时，公司党委、纪委再次明确职责定位，把纪检监察机关的职能定位在“检查的再检查”、“监督的再监督”，让纪检监察部门聚焦中心、干好主业；着力强化日常监督管理和提醒教育，认真做好有信必核、有反映必了解，切实把监管与厚爱落到实处；不断优化现有制度流程，确保其与资本市场、金融市场及业务开展的适应性。同时，公司积极创新监督模式，在业务合同模版中增加了反腐败和廉洁自律条款，督导、落实各业务部门统一使用，守住项目开展中的“纪律关口”。
（六）未来展望
2019年是新中国成立70周年，是全面建成小康社会、实现第一个百年奋斗目标的关键之年，公司将坚持以习近平新时代中国特色社会主义思想为指导，全面贯彻党的十九大精神，坚持稳中求进工作总基调，坚持新发展理念，积极投身于山西省“示范区”“排头兵”“新高地”的建设中，统筹推进各项工作；公司将以服务实体经济发展为导向，整合市场资源，践行产融结合，创新信托产品，发挥功能优势，深入开拓“三农”服务、基础设施建设、环保节能、医疗养老等关系国计民生的战略领域，在促进产业转型升级、资源优化配置等方面彰显出更大的创新实力；公司将以山西金融振兴为战略机遇，加快风险化解处置、业务转型创新、体制机制改革、企业文化建设、制度流程完善、强化履职问责工作，恪守对投资者的责任，依法合规经营，履行应当肩负的社会责任，努力打造成为具有核心竞争力的信托公司。
八、生产经营情况
报告期内，公司无省市重点项目投资事项。
九、大额度资金运作
（一）重大投资
报告期内，公司自有资金无重大投资情况。
（二）重大融资
报告期内，公司向中国信托业保障基金有限责任公司拆入资金1.3亿元。
（三）资产抵押
报告期内，公司自有资金无资产抵押情况。
（四）质押及对外担保
报告期内，公司自有资金无质押及对外担保情况。
（五）对外提供借款
2018 年10 月本公司以自有资金向山西飞流电力工程有限公司发放贷款3,000 万元，11 月山西飞流电力工程有限公司归还贷款本金1,000 万元，截止报告期末贷款余额2,000 万元。
（六）年度对外捐赠情况
报告期内，公司赴临县三交镇开展“结对子、送温暖”活动，组织开展“送温暖、献爱心”捐助活动，共发生捐赠费用近三万元。
（七）境外投资等非日常经营性资金运作情况
报告期内，公司自有资金无境外投资等非日常经营性资金运作情况。
十、职工权益维护
（一）全年劳动合同签订数
公司依法与全体员工签订劳动合同。
（二）维护职工权益
按时发放薪酬，足额缴纳五险二金，关爱职工身体健康，定期安排全员体检。
（三）人才培训计划及落实情况
2018年，公司积极组织中青年业务骨干参加中国信托业协会全员培训，委派高管、中层及业务骨干参加信托业协会、监管机构及集团公司组织的各类培训学习，同时根据信托行业发展趋势及公司内部培训需求，组织开展了近40场的专题培训。
（四）全年工会工作情况概述
工会充分发挥作用，以维护职工合法权益为核心，尽心尽力，脚踏实地为职工做好事、办实事、解难事，为公司改革转型、创新发展做出积极贡献。
