山西信托股份有限公司
2017年度财务等重大信息公开报告
一、企业基本情况
（一）中文名称及简称：山西信托股份有限公司（中文缩写：山西信托）
（二）英文名称及缩写：Shanxi Trust Co., Ltd.（STC）
（三）法定代表人：刘叔肄
（四）股东名称：山西金融投资控股集团有限公司、太原市海信资产管理有限公司、山西国际电力集团有限公司
（五）注册地址：山西省太原市府西街69号
（六）经营范围：资金信托；动产信托；不动产信托；有价证券信托；其他财产或财产权信托；作为投资基金或者基金管理公司的发起人从事投资基金业务；经营企业资产的重组、购并及项目融资、公司理财、财务顾问等业务；受托经营国务院有关部门批准的证券承销业务；办理居间、咨询、资信调查等业务；代保管及保管箱业务；以存放同业、拆放同业、贷款、租赁、投资方式运用固有财产；以固有财产为他人提供担保；从事同业拆借；法律法规规定或中国银行业监督管理委员会批准的其他业务；以上业务范围包括本、外币业务。
（七）办公地址及邮政编码：山西省太原市府西街69号，030002
（八）网址：http://www.sxxt.net
（九）电子信箱:websxxt@sxxt.net
（十）简介： 2007年8月，经中国银行业监督管理委员会核准，公司更名为山西信托有限责任公司；2013年4月，经中国银行业监督管理委员会核准，公司更名为山西信托股份有限公司。截至本报告期末，公司注册资本人民币13.57亿元，其中：山西金融投资控股集团有限公司持股90.7%，太原市海信资产管理有限公司持股8.3%，山西国际电力集团有限公司持股1.0%。
二、主要财务数据、财务指标、财务会计报告和审计报告摘要
（一）主要财务数据、财务指标
1、报告期主要财务数据
单位:元
|
项目 |
2016年 |
2017年 |
同比增减 |
|
营业收入 |
281,535,115 |
288,677,399 |
2.54% |
|
管理费用 |
171,020,667 |
198,341,299 |
15.98% |
|
利润总额 |
116,660,980 |
48,704,772 |
-58.25% |
|
净利润 |
83,944,512 |
51,754,525 |
-38.35% |
2、报告期主要补充财务数据
单位：元
|
项目 |
2016年12月31日 |
2017年12月31日 |
同比增减 |
|
资产 |
3,958,110,474 |
3,840,599,067 |
-2.97% |
|
负债 |
1,905,210,143 |
1,808,124,526 |
-5.10% |
|
所有者权益 |
2,052,900,331 |
2,032,474,541 |
-0.99% |
|
应收款项 |
43,396,705 |
38,963,148 |
-10.22% |
|
应付款项 |
|
|
|
|
固定资产净值 |
36,551,390 |
31,875,027 |
-12.79% |
|
应交税费 |
33,299,474 |
-4,367,818 |
-113.12% |
3、报告期内所有者权益变动情况
单位：元
|
|
期初数 |
本年增加 |
本年减少 |
期末数 |
|
股本 |
1,357,000,000 |
|
|
1,357,000,000 |
|
资本公积 |
89,839,936 |
|
|
89,839,936 |
|
其他综合收益 |
163,769,316 |
|
27,591,972 |
136,177,344 |
|
盈余公积 |
56,954,019 |
8,130,538 |
|
65,084,557 |
|
风险准备 |
223,784,159 |
12,195,807 |
|
235,979,966 |
|
未分配利润 |
156,822,825 |
|
12,679,308 |
144,143,517 |
|
少数股东权益 |
4,730,076 |
|
480,855 |
4,249,221 |
|
合计 |
2,052,900,331 |
20,326,345 |
40,752,135 |
2,032,474,541 |
（二）审计报告意见重要部分摘要
审计意见：
我们认为，后附的财务报表在所有重大方面按照中华人民共和国财政部颁布的企业会计准则的规定编制，公允反映了山西信托2017年12月31日的合并及母公司财务状况以及2017年度的合并及母公司经营成果和现金流量。
毕马威华振会计师事务所 (特殊普通合伙) 中国注册会计师
中国 北京 程海良 唐莹慧
2018年4月20日
三、薪酬情况
（一）报告期末，公司董事会共由6名董事组成，其中董事长1名、董事3名、职工董事1名、独立董事1名;监事会共由4名监事组成；高级管理人员共10名。具体情况见下表。
现任董事、监事及高级管理人员基本情况表
|
|
姓名 |
性别 |
年龄 |
选任日期 |
职务 |
|
董
事
|
刘叔肄 |
男 |
52 |
2016年6月 |
现任山西信托股份有限公司党委书记、董事长、总经理。 |
|
武旭 |
男 |
39 |
2017年11月 |
现任山西金融投资控股集团有限公司董事会办公室副主任（主持工作）。 |
|
|
赵雅明 |
男 |
47 |
2015年6月 |
现任太原市海信资产管理有限公司工会主席、投资部主任、风控部主任。 |
|
|
王建军 |
男 |
45 |
2013年5月 |
现任山西国际电力集团有限公司产业管理部经理。 |
|
|
杨鹏霄 |
男 |
37 |
2017年8月 |
现任山西信托股份有限公司同业信托部总经理。 |
|
|
陈 凯 |
男 |
41 |
2016年11月 |
现任万商天勤（上海）律师事务所合伙人、律师。 |
|
|
监
事 |
牛海芳 |
女 |
47 |
2013年5月 |
现任太原市海信资产管理有限公司副总经理。 |
|
宋晓伟 |
女 |
53 |
2013年5月 |
现任晋能集团有限公司资本运作中心部长。 |
|
|
逄 晶 |
女 |
40 |
2017年4月 |
现任山西信托股份有限公司纪委副书记、纪检监察室主任。 |
|
|
王 浩 |
男 |
40 |
2017年4月 |
现任山西信托股份有限公司股权信托部总经理。 |
|
|
高 级 管 理 人 员 |
刘叔肄 |
男 |
52 |
2013年5月 |
现任山西信托股份有限公司党委书记、董事长、总经理。 |
|
乔彦林 |
男 |
54 |
2016年12月 |
现任山西信托股份有限公司专职党委副书记。 |
|
|
邢秉华 |
男 |
49 |
2016年12月 |
现任山西信托股份有限公司党委委员、纪委书记。 |
|
|
雷淑俊 |
女 |
48 |
2013年5月 |
现任山西信托股份有限公司党委委员、副总经理、财务总监。 |
|
|
陈 强 |
男 |
49 |
2013年5月 |
现任山西信托股份有限公司党委委员、副总经理、董事会秘书。 |
|
|
赵小军 |
男 |
55 |
2017年7月 |
现任山西信托股份有限公司总经理助理。 |
|
|
刘凌鹏 |
男 |
44 |
2017年6月 |
现任山西信托股份有限公司总经理助理。 |
|
|
温国志 |
男 |
48 |
2017年6月 |
现任山西信托股份有限公司总经理助理。 |
|
|
刘拓旺 |
男 |
55 |
2017年7月 |
现任山西信托股份有限公司风控总监。 |
|
|
吴 岗 |
男 |
46 |
2017年6月 |
现任山西信托股份有限公司投资总监。 |
(二)报告期末，在公司领取报酬的董事、监事和高级管理人员共14人，实际获得的税后报酬为1359.47万元；员工2017年人均收入为28.61万元。
四、董事会报告摘要
报告期末，公司实现营业收入28,868万元，公司实现利润总额4,870万元，实现净利润5,175万元，固有资产总额为38.41亿元，净资产总额20.32亿元，管理信托资产规模479亿元。报告期内，公司共召开董事会会议两次，临时董事会会议四次。董事会认真执行股东大会决议和股东大会授权事项，没有违反法律、法规和《公司章程》或损害公司利益的行为。
五、重大事件
（一）重要人事任免
1、2017年3月29日，经公司第一届董事会2017年第一次临时会议审议通过，聘任赵小军、刘凌鹏、温国志为公司总经理助理，刘拓旺为公司风控总监，吴岗为公司投资总监。上述人员任职资格已经山西银监局核准。
2、2017年4月10日，经公司2017年职工代表大会审议通过，张福生、刘拓旺不再担任公司职工董事；
3、2017年4月10日，经公司2017年职工代表大会审议通过，选举杨鹏霄为公司第一届董事会职工董事，其任职资格已经山西银监局核准；
4、2017年4月10日，经公司2017年职工代表大会审议通过，选举逄晶、王浩为公司职工监事；
5、2017年4月21日，经公司股东大会2017年第一次会议审议通过，选举武旭为公司第一届董事会董事，其任职资格已经山西银监局核准；
6、2017年4月21日，经公司股东大会2017年第一次会议审议通过，因工作原因，焦杨不再担任公司监事，选举周驭杰为公司监事；
7、2017年4月21日，经公司第一届监事会2017年第一次临时会议审议通过，选举周驭杰为公司监事会主席；
8、2017年10月30日，经公司2017年股东大会第二次会议审议通过，因工作原因，周驭杰不再担任公司监事、监事会主席；
（二）重大产权变动
报告期内，公司无重大产权变动情况。
（三）重大改制改组情况
报告期内，公司无重大改制改组情况。
（四）重大突发事件、热点事件
报告期内，公司无重大突发事件、热点事件情况。
（五）重大不良资产处置、核销
报告期内，公司无重大不良资产处置、核销情况。
（六）重大未决诉讼
1、固有业务：报告期内未发生重大诉讼事项。
2、信托业务：
2013年10月23日，公司按委托人指令向法院提起诉讼，起诉对象为甘肃七个井矿业有限公司，涉案本金52521万元，该项目为被动管理类，目前该案件已胜诉，进入执行阶段。
2013年10月23日，公司向法院提起诉讼，起诉对象为山西中景泰房地产开发有限公司，2014年6月6日，公司取得胜诉判决，判决被告应归还本金金额为9850万元，目前该案件正在执行阶段。
2015年10月26日，公司向法院申请执行，执行对象为山西联盛能源投资有限公司项目六个保证人，涉案本金50,000万元；2015年11月10日，公司取得执行裁定。2017年4月20日，吕梁市中院裁定通过《山西联盛能源有限公司等三十二家公司重整计划草案》。该项目为被动管理类，目前执行案件因山西联盛能源投资有限公司合并重整程序而中止执行。
（七）利润分配
2017年4月21日，经公司股东大会2017年第一次会议审议通过，公司分配利润4,449万元。
（八）金融衍生业务
报告期内，公司无金融衍生业务等情况。
六、年度财务预算执行情况
单位：万元
|
项目 |
年度预算 |
实际完成 |
年度预算完成情况 |
|
营业收入 |
28,840 |
28,868 |
100.10% |
|
利润总额 |
9,750 |
4,870 |
49.95% |
|
净利润 |
7,286 |
5,175 |
71.03% |
七、企业履行社会责任情况
（一）经济责任
1、经营责任
2017年，公司实现营业收入28,868万元，公司实现利润总额4,870万元，实现净利润5,175万元，固有资产总额为384,060万元，净资产总额203,247万元，管理信托资产规模479亿元。
2、产业发展
公司业务转型和创新的重点是按照中央五大发展理念，紧紧围绕“供给侧改革”、“三去一降一补”的要求，并根据山西省具体特点展开。
一是积极推进农业产业基金的投资工作。2017年上半年，山西农业产业发展基金召开了2017年第一次合伙人大会，会议重新议定了普通合伙人及有限合伙人，并在太原市民营经济开发区进行了基金变更登记。7月，基金对我省本土培育的全国性农村电商平台——山西乐村淘网络科技有限公司进行了首轮股权投资，规模为1500万元，其中政府引导资金330万元，社会资本1170万元。
二是设立金融扶贫信托。公司紧紧围绕省委书记骆惠宁提出的引导金融资金投入脱贫攻坚的基本思想，按照集团公司要求，结合公司实际，以业务转型、创新发展为契机，大力推进金融扶贫工作。6月，公司正式设立“山西信托·金融扶贫资金信托”，信托规模5000万元。该信托计划通过整合、协调省内多家金融机构、国有企业，使得金融机构能够更加深入、有效地服务于我省扶贫、济困项目，项目总计能为临县扶贫工作带来直接收益600余万元。
三是聚焦公益慈善信托。2017年，公司成功设立山西省内首单慈善信托——“山西信托·晋善慈善信托”。该计划充分发挥山西省慈善总会在善款募集、慈善项目管理方面的优势，同时，借助公司在金融服务领域的专业能力，推动慈善信托的金融化，步入精准、长效、稳健的“资产管理”轨道，并引导社会资本加入公益行动，形成可持续的公益发展态势。
（二）安全责任
1、安全理念和文化
公司始终坚持“规范、稳健发展”的经营方针，秉持“奉献社会、服务客户、回报股东、成就员工”的经营理念，集社会资源服务社会，代客户理财回报客户，努力为社会、客户提供更加优质、便捷、专业、安全的综合性金融服务。
2、安全举措
一是加大风险化解与处置力度。2017年，风险化解与处置是公司最重要的工作。为进一步规范加强风险项目处置的程序及效率，公司结合近两年风险项目处置过程中积累的经验，制定了《信托公司风险项目处置管理办法》，大力抓推进、抓落实、抓成效。同时，公司成立了五个专项工作检查小组，对46个信托项目进行排查，并在认真分析的基础上，对19个现场检查项目进行了“回头看”。
二是扎实开展信访维稳工作。根据省委省政府、山西银监局关于做好信访维稳工作的要求，尤其是十九大召开期间的信访维稳工作的指示，公司召开专题会议研究部署各项工作，有针对性地制定了一系列突发事件应急预案，并严格落实。
三是下大力气做好案防工作。公司以安全生产工作责任制落实为总抓手，以有效防范、坚决遏制重特大事故为目标，重点从消防安全、信息安全、风险资产处置安全等领域抓好安全生产。
四是认真开展内部治安防控工作。公司认真对标《中华人民共和国反恐怖主义法》的有关要求，不断完善办公区域的软硬件水平，2017年度，公司未发生任何治安问题。
3、职业安全健康
公司将员工作为企业的宝贵财富和支撑发展的重要力量，致力于维护员工权益，保障员工生命健康，确保福利待遇，改善工作生活环境，建立个人发展通道，坚持“以人为本”发展理念，将构建和谐社会目标落到实处。
（三）创新责任
1、创新体系建设
公司紧密联系实际，以创新为主线，订战略、谋转型，改机制、增活力，设制度、防风险，拓业务、促发展。报告期内，公司积极响应国家脱贫攻坚号召，以攻克坚中之坚、解决难中之难为目标，正式设立“山西信托·金融扶贫资金信托”，开辟探索金融机构深度参与脱贫攻坚事业的可行路径。此外，公司于2017年成功设立山西省内首单慈善信托——“山西信托·晋善慈善信托”，该计划专注于推动扶贫济困、救灾防害、生态保护等公益事业的发展。
2、人才培养
公司坚持把人才的使用与培养有机结合，实现员工个人职业发展与公司战略发展的协调统一，不断深化人事制度改革，优化人力资源配置，积极促进业务发展。建立合理的员工晋升通道，秉承公司发展与员工职业成就协调一致的理念，深化人事制度改革，优化人才资源配置，促进公司各项业务有效开展。为了锻炼和培养干部人才队伍，公司实行重要岗位干部轮换机制，干部能上能下机制。在干部提拔中，大胆启用有能力的年轻干部，完善公司干部梯队建设。
（四）环境责任
公司长期关注环境保护产业发展，依托山西地域和资源优势，积极拓宽金融服务的领域，创新产品和融资方式，为发展绿色经济、培育绿色产业提供金融支持。公司积极倡导节能节排，绿色办公，按照建设“节约型公司”的构想与建议，从身边的小事做起，珍惜每一度电、每一滴水、每一张纸、每一件办公用品，减少一份污染，保存一份资源，作勤俭节约风尚的传播者、实践者、示范者。公司加强对日常办公中的资源节约和能耗管理，积极推行无纸化办公，利用OA推送、电子邮件等方式实现文件的传送；在午休或加班时，关闭部分电源，降低能耗；倡导员工绿色出行，自带餐具，使用杯子替代一次性纸杯等，反对铺张浪费。2017年，公司成功发行了“山西信托·信裕45号（中小企业五十三期）集合资金信托计划”，规模为3,000万元，近两年累计发放贷款达6,000万元，有力支持了山西河流湿地典范、中原黄河湿地明珠——芮城县圣天湖保护区建设。
（五）企业责任
1、致力推进财富管理
信托的本质是“受人之托，代人理财”。多年来，山西信托适应社会发展需求，提升金融服务质量，充分发挥信托多样性业务功能，丰富投资渠道，融通社会资本，利惠广大投资者，为委托人的最大利益服务。
一是保护消费者合法权益。为了保护委托人、受益人和金融消费者的合法权益，山西信托根据《中华人民共和国银行业监督管理法》、《中华人民共和国消费者权益保护法》等法律法规，制定了《金融消费者权益保护工作指引》，并出台了《客户投诉处理办法》、《金融产品风险评估及分级管理制度》、《信托理财产品销售专区工作制度》、《信托计划信息披露办法》、《信托计划销售录音录像工作制度》、《客户风险等级测评制度》等制度，进一步完善了消费者权益保护制度体系。2017年，公司不断完善委托人咨询与投诉处理机制，以维护委托人合法利益为中心，通过委托人咨询与投诉处理，及时查找薄弱环节，防范风险隐患，促进了公司信托理财业务健康发展。
二是高度重视客户关系管理。公司不断完善产品发行机制，规范业务办理流程，建立客户沟通渠道，提高柜台服务能力，提升客户满意程度，并在公开宣传场所设立宣传点、设置咨询台、发放宣传资料等方式，向社会公众宣传讲解金融知识，逐步提升公众对信托业务的了解。同时通过媒体平台向公众宣传介绍信托理财知识，增加消费者对信托知识的认知和了解，提升了消费者保障自身资金财产安全的意识和能力。
三是适时对客户进行金融信托知识教育。为了使委托人理性地认知投资行为，公司适时对委托人进行理财教育，甄别投资者身份的真实性和收入来源的合法性，向委托人真实、全面、完整介绍信托计划的相关内容，使委托人在认购之前对信托计划有详细充分地了解和客观正确地评价，引导客户选择与自身财务状况，风险偏好，承受能力相适应的信托计划。
2、员工情况
报告期末，公司总人数233人（包含子公司及外派人员）。
3、劳动保障
公司严格遵守《劳动法》、《劳动合同法》、《劳动合同法实施条例》等法律法规，按照平等、自愿、协商一致的原则依法与所有员工签订劳动合同，劳动合同签订率达100%，未发生因劳动关系管理引发的劳动争议。
4、培训与成长
公司紧紧围绕年初经营目标，制定了2017年度公司员工培训计划和《2017年度员工内部培训实施方案》，充分利用各项资源，围绕信托行业发展新趋势、监管新要求，策划了一系列关于公司业务开展、法律合规管理、项目风险管理和处置、客户服务、党建知识、健康生活等相关培训活动。通过“走出去、请进来”外训和内训相结合的方式，分层次、差异化对员工进行培训。全年，完成培训16场，其中12场为内部员工授课，4场为外部专家授课。
5、薪酬福利
公司按照国家相关规定建立有效约束机制，明确薪酬、福利、五险两金的发放标准和发放时间，保证按时足额交付。公司通过工会组织，与员工建立良好的沟通机制，倾听基层员工的心声，自觉维护员工权益，形成了员工与企业互相推进，共同发展的良好局面。
6、纳税情况
2017年公司缴纳增值税1646.95万元，缴纳房产税54.48万元,缴纳印花税175.93万元,缴纳企业所得税4455.30万元,其他税金205.99万元,合计缴纳税金6538.65万元。
7、扶贫救灾
公司积极投身公益事业，充分发挥行业优势，从组织机构、人员保证、经费投入等方面入手，在关心困难群体、关注贫困地区发展等方面扶危济困，积极回馈社会。一年来，公司党委严格按照上级单位有关要求，认真细化扶贫工作方案，深入扶贫一线临县青家墕村开展扶贫调研结对活动，做实精准扶贫工作；先后组织开展“送温暖、献爱心”社会捐款活动，支持我省困难群众；积极开展金融知识进万家等宣传活动，增强社会公众金融意识；设立省内首支慈善信托，吸纳、引导社会各界力量参与慈善事业，推动慈善工作金融化，步入精准、长效、稳健的“资产管理”轨道。
8、党风廉政建设
公司党委认真履行党风廉政建设主体责任，协同公司纪委把党风廉政建设时时放在心上、牢牢扛在肩上、紧紧抓在手上。2017年初，公司党委班子成员带头与公司纪委签订了廉洁从业承诺书，并通过开展“三项”谈话、约谈制度和责任考评机制，确保“一岗双责”、“两个责任”落到实处。在制度建设方面，公司党委、纪委正式印发了《党建、纪检工作制度汇编》工作手册，把纪律和规矩挺在前面，筑牢廉政防线，确保“回头看”、纠“四风”等工作向纵深开展。
（六）未来展望
2018年是贯彻党的十九大精神的开局之年，是改革开放40周年，是决胜全面建成小康社会的关键一年，意义重大。公司将全面贯彻党的十九大精神，以习近平新时代中国特色社会主义思想为指导，坚持稳中求进工作总基调，坚持新发展理念，科学认识宏观形势，跟上新时代步伐，牢牢把握监管新政策、新规定，围绕省委省政府建设“示范区”“排头兵”“新高地”，统筹推进各项工作。公司将以服务实体经济发展为导向，整合市场资源，践行产融结合，创新信托产品，发挥功能优势，深入开拓“三农”服务、基础设施建设、环保节能、医疗养老等关系国计民生的战略领域，在促进产业转型升级、资源优化配置等方面彰显出更大的创新实力。公司将以山西金融振兴为战略机遇，加快风险化解处置、业务转型创新、体制机制改革、企业文化建设、制度流程完善、强化履职问责工作，恪守对投资者的责任，依法合规经营，履行公司应当肩负的社会责任，努力将公司打造成为具有核心竞争力的信托公司。
八、生产经营情况
报告期内，公司无省市重点项目投资事项。
九、大额度资金运作
（一）重大投资
报告期内，公司自有资金无重大投资情况。
（二）重大融资
报告期内，公司自有资金无重大融资情况。
（三）资产抵押
报告期内，公司自有资金无资产抵押情况。
（四）质押及对外担保
报告期内，公司自有资金无质押及对外担保情况。
（五）对外提供借款
报告期内，公司自有资金无对外提供借款情况。
（六）年度对外捐赠情况
2017年12月，公司开展“送温暖，献爱心”活动，累计捐赠人民币100.60万元整。
（七）境外投资等非日常经营性资金运作情况
报告期内，公司自有资金无境外投资等非日常经营性资金运作情况。
十、职工权益维护
(一)全年劳动合同签订数
公司依法与全体员工签订劳动合同。
(二)维护职工权益典型案例
报告期内，公司无维护职工权益典型案例。
(三)职称评定办法及程序
报告期内，公司无聘任职称情况。
(四)人才培训计划及落实情况
2017年，公司委派24名中青年业务骨干参加中国信托业协会全员培训，并全部通过考试，取得培训合格证书；委派高管、中层及业务骨干参加信托业协会组织的相关培训班和参加集团公司组织的赴厦门大学的培训学习；根据信托行业发展趋势及信托业年会提出的“八大业务”，结合公司业务需求，开展了近20场的专题培训。
（五）全年工会工作情况概述
工会充分发挥作用，以维护职工合法权益为核心，尽心尽力，脚踏实地为职工做好事、办实事、解难事，为公司改革转型、创新发展做出积极贡献。
